Обналичивание денег схема заработка


Обналичивание денег с ИП — законные схемы

Каждая организация рано или поздно задается вопросом: как вывести прибыль? Начинается поиск возможностей обналичить деньги – забрать со счета наличные.

По закону, на каждое снятие со счета юридического лица должно быть четкое обоснование и экономический смысл. Деньги можно получить на:

  1. Дивиденды.
  2. Хозяйственные нужды.
  3. Заработную плату и другие социальные выплаты.
  4. Оплату по договорам (не более 100 000 рублей).

Дивиденды и прибыль можно получить лишь после ряда юридических нюансов в виде решения учредителей, сбора отчетности о полученной прибыли, уплаты 13 % налога и комиссии банку за заказ и выдачу наличных. Из прибыли, таким образом, убегает приличная сумма и возникает резонный вопрос: как избежать лишних трат? Руководители организаций нашли быстрый и простой способ обналичивания денег – переводить и снимать через ИП.

Чтобы стать индивидуальным предпринимателем потребуется: паспорт, ИНН, заявление и 5-7 дней на регистрацию в налоговой

Индивидуальные предприниматели более свободны в выводе средств:

  • Во-первых, им не нужно отчитываться за снятие средств с расчетного счета. Все деньги ИП после уплаты налогов могут тратиться на любые нужды: личные или бизнес. Закон не ограничивает предпринимателей в сумме, ограничения могут быть в банке в виде лимитов на снятие или высокой комиссии.
  • Во-вторых, упрощенная система налогообложения, в народе «упрощенка», позволяет оплачивать налоги по минимальной ставке от 6 % и ниже.
  • В-третьих, обналичка со счета ИП может осуществляться разными способами: снятие по карте или по чековой, перевод на свой счет.

Используя все эти преимущества, через ИП возможно совершить обналичку не только своих денег, но и чужих.

Легализация «серых» денег называется отмыванием доходов

Законные варианты обналички денег через ИП

О возможности снятия через ИП знают не только желающие это сделать, но и банки с налоговой. Поэтому простой на первый взгляд механизм снятия имеет массу нюансов. Чтобы вопросов к предпринимателю не возникало, нужно использовать законные варианты обналички.

Хозяйственная деятельность

Такое снятие предусматривает расход средств на нужды и развитие бизнеса:

  • Закупка оборудования, материалов, товаров.
  • Расходы за организацию.
  • Оплата ежемесячных расходов, которые невозможно оплатить со счета.

На все истраченные средства должны быть документальные подтверждения: чеки, акты выполненных работ, договора.

Снятие собственных средств

После уплаты налогов и других обязательных платежей, можно снимать деньги: по чековой книжке или с помощью банковской карты к счету ИП. В этом случае нужно быть готовым пояснить банку, откуда пришли деньги и на что снимаете.

Использование франшизы

Франшиза – возможность на основании договора использовать известный товарный знак или бренд для осуществления деятельности. По договору, за франшизу необходимо каждый месяц производить оплату, в том числе наличными. Все просто, работа по франшизе – легальная возможность снятия денег. При наличии такого бизнеса лучше сразу предоставить договор в банк.

Перевод на свой собственный счет физического лица

Такой вид обналички пользуется особой популярностью. Схема заключается в том, чтобы вывести деньги с ИП на собственный счет физического и снять.

Если оба счета находятся в одной финансовой организации, операция становится «прозрачной», вероятность запроса документов становиться минимальной

Открытие депозита и последующее снятие

Такой вариант хорош, когда нужно вывести крупную сумму, но условия банка не позволяют сразу это сделать. Открывается депозит, с возможностью частичного востребования и каждый месяц происходит снятие. ИП получает процент с вклада и постепенно выводит деньги.

Незаконные схемы

Упрощенные возможности для снятия денег со счетов ИП ведут к дополнительному контролю со стороны государственных органов и банков. С каждым годом вводятся изменения в законы для снижения таких операций.

Банк, в котором обслуживается предприниматель, имеет право в любой момент поинтересоваться: законно ли снятие. Запрашиваются подтверждающие документы:

  • договора;
  • контракты;
  • наличие материально-технической базы (машины, оборудование).

Финансовые структуры обязаны контролировать операции, проходящие по счетам своих клиентов. Эти действия совершаются в рамках соблюдения 115 ФЗ – закона о противодействии легализации доходов. Вовремя не выявленные операции грозят крупными штрафами и отзывом лицензии у банка, а для предпринимателя блокировкой счета и «черным списком».

Желающих, в обход закону снять наличные меньше не становится, поэтому схемы успешно адаптируются под изменяющуюся ситуацию

Заключение фиктивных договоров с последующим снятием

Между ООО и ИП заключается договор, в рамках которого юридическое лицо отправляет деньги. Индивидуальный предприниматель оплачивает налоги с поступившей суммы, впоследствии снимает деньги и передает их заказчику за вычетом «своего процента» и комиссии банка.

Открытие ИП-однодневок

ИП открывается под конкретную операцию, иногда, с дальнейшим распределением средств на счета физических лиц. Сразу после осуществления задуманного ИП закрывается.

Способ используют для срочного вывода крупных сумм. Сейчас такие схемы быстро пресекаются. В течение первых нескольких месяцев после открытия счета банки наблюдает за «новенькими». На поступление крупной суммы в день открытия счета сразу обратят внимание.

Переводы с юридического лица на физическое, предполагают «рабочие» отношения с людьми и обязательные выплаты в бюджет (ПФР, НДФЛ). Переводы на счет физического лица без оплаты налогов – сигнал, что организация пытается вывести средства.

Открытие ИП-однодневок

Перевод на счета физических лиц

Деньги поступают на счет ИП, затем предприниматель «раскидывает» их по своим счетам в разных банках или на другие ИП с последующим снятием.

Такая схема в народе называется «паутиной»

Оформление ИП на сотрудников ООО

На сотрудника ООО (как правило, руководящий состав и учредители) открывается ИП и заключается фиктивный договор, в рамках которого производиться оплата. Таким образом, сотрудник организации под видом предпринимательской деятельности забирают свои деньги с минимальными затратами.

Оформление зарплатных карт

Физическим лицам – сотрудникам организации, помимо зарплаты переводят «командировочные» и «подотчетные». Эти деньги впоследствии обналичивают и передают заказчику.

Как выявляется незаконная схема

В большинстве случаев незаконная схема выявляется следующим образом:

  1. У ИП отсутствует материально- техническая база, чтобы предоставить заявленные услуги. Например: договор заключен на осуществление грузоперевозок, но у ИП нет ни автомобиля в собственности, ни договора аренды, подтверждающего возможность исполнения договора.
  2. Несоответствие договора сфере деятельности одной из сторон. Например: ООО платит ИП за муку, а ИП занимается продажей стройматериалов.
  3. Явное завышение стоимости товаров и услуг согласно договору.
  4. Частые поступление крупных сумм от одного контрагента по одному договору.

Банк вправе отказать в выдаче наличных, если, по его мнению, в обосновывающих документах будут присутствовать признаки незаконной схемы (115 ФЗ)

Последствия незаконного обналичивания денег

В результате финансовых махинаций государство теряет огромную часть дохода. Незаконная обналичка является нарушением закона.

Действия в обход УК РФ: скрытие полученного дохода, неуплата налогов и незаконный вывод денег караются по закону

Прежде всего, это расценивается, как преступление и ведет к возникновению уголовной ответственности.

Чем грозят такие действия?

Последствия могут быть в виде штрафов, лишения свободы, административного наказания и запрета занимать определенные должности. Также выявленные схемы грозят установленным участникам запретом ведения предпринимательской деятельности и банковским «черным списком», попав в который открыть счет очень сложно.

Ответственность по статьям УК РФ

В зависимости от доказанных деяний к участникам незаконных схем применяются следующие статьи:

  1. Ст. 199 УК РФ – уклонение организации от уплаты налогов.
  2. Ч. 2 ст.199.1 или ст. 199.2 УК РФ – сокрытие денежных средств и уклонение от налогов в особо крупных размерах.
  3. Ст. 174 УК РФ – легализация доходов или иного имущества.
  4. Ст. 327 УК РФ – подделка и фальсификация документов.
  5. Ст. 173 УК РФ – осуществление незаконной предпринимательской деятельности.

Прежде чем выбрать, на какую сторону встать, еще раз хорошо подумайте

Как правило, лицам, задействованным в обналичивании денег, инкриминирует большая часть перечисленных статей. Из таких ситуаций тяжело выйти «сухим из воды» и штраф – это лучший вариант исхода событий.

yaroshok.ru

Обналичка: Распространенные схемы

Целью статьи не является консультирование в области незаконных схем вывода безналичных денежных средств со счетов предприятия и конвертация их в неучтенные наличные средства. Автор предупреждает, что описанные схемы могут иметь (в том, или ином виде) полукриминальный или откровенно криминальный характер. Данные схемы обналички приведены в виде ознакомительного обзора, без деталей и дополнительных пояснений. Читатель должен понимать, что любая из нижеперечисленных схем может вызвать законный интерес проверяющих органов и в перспективе привести к уголовной ответственности исполнителей, посредников и заказчиков.

В большинстве существующих схем «обналички» базово используется правило квадрата. Организация заказчика (орг.A) переводит средства на счет организации исполнителя (орг.B). В свою очередь, другая организация исполнителя (орг.C) переводит безналичные (или передает наличные) средства другой организации заказчика (орг.D) за вычетом причитающейся комиссии. Особым условием является то, что организации исполнителя (орг.B и орг.С) не должны быть связаны какой-либо финансовой деятельностью.

В нашей стране, зачастую, черный (неподконтрольный) «нал» решает множество проблем, связанных с деятельностью организации. Эти средства используются для дачи взяток, выплат откатов и конвертных зарплат, а также, различных расчетов на ранней стадии существования организации, когда еще невозможно показать финансовый оборот. Также черный нал зачастую используется для оплаты услуг физических лиц, посредников, консультантов, или для закупки непрофильного товара.

В сфере обналичивания денежных средств на сегодня существую сотни хитроумных схем, и не обязательно – криминальных. Некоторые схемы используются многими организациями повседневно и опираются на нестыковки, и откровенные лазейки в существующем законодательстве.

Самый легкий способ законного обналичивания небольших периодических сумм со счета организации заключается в снятии денежных средств с оперативного баланса под отчет:

— На покупку профильных несущественных товаров (например, производственные и офисные расходные материалы). — На командировочные расходы. — На проведение торжеств, конференций, корпоративов и других событий в рамках организации.

— На оплату коммунальных платежей.

Другие способы обналичивания, как правило, регламентированы определенной суммой и подконтрольны на всех этапах. Однако данные ограничения нечистоплотные коммерсанты попытаються обойти,путем перевода средств  до уплаты налогов на счет аффилированного юридического или физического лица, например, индивидуального предпринимателя, работающего на упрощенном или вмененном налоге. Организация-заказчик при этом заключает один или несколько договоров о фиктивной деятельности, или значительно завышают цену по договору. Дабы впоследствии избежать проверок со стороны контролирующих организаций, предметом договора делают услугу, которую затруднительно оценить или выделить. Примером таких услуг могут являться ремонтно-отделочные работы, консультационные услуги, аутсорсинг, различная интеллектуальная деятельность и многое другое. По якобы выполненным работам подписываются акты, а на основе актов переводятся денежные средства. Главным условием здесь является объем выполненных работ, поскольку ценовая договоренность не должна превышать общепринятые в данном сегменте рынка верхние пороги цен. Цена, указанная в договоре, частично регулируется «откатом» оговоренного процента от вырученных средств в пользу заказчика. Явное завышение цены может быть объяснено повышенным качеством предоставленных услуг. Главное, держаться рамок ценового коридора, и не указывать совсем уж астрономических цифр.

Еще одним способом вывода крупных денежных средств может являться договор на поставку сырья или расходных материалов, заключенные на максимальный срок действия договора, разрешенный законодательством. Отследить весь объем поставок на протяжении пяти лет, как правило, не представляется возможным. Организация-заказчик переводит, согласно договору, крупный аванс и ссылается на длительный срок сотрудничества, прописанный в этом договоре.

Кроме того у нечитоплотных организаций есть еще другой способ обыграть эту же ситуацию, с небольшими отклонениями, в обратном ключе. Например, организация, а лучше — физическое лицо, обналичивает необходимые денежные средства, представляя их штрафными санкциями, или начисленной пеней, по договору, который был заведомо нацелен на невыполнение, но включал в себя четко прописанные последствия невыполнения. Поскольку исполнитель отказывается выполнять заключенный договор, авансовая сумма возвращается на счет заказчика, а также выплачивается штраф, который может значительно превышать сумму по договору. Другими словами, индивидуальный предприниматель перечисляет на счет организации-поставщика оговоренную договором сумму, а поставщик отказывается от выполнения договора и возвращает полученную сумму, плюс — оплачивает оговоренную штрафную сумму, которая может быть гораздо выше, чем оплата по договору.

Другим решением  пользуются нечистоплотные организации, когда  в процессе обналички может стать какая-либо бизнес-идея или технологическое решение. Эти «интеллектуальные продукты» невозможно подвергнуть экспертизе. Вообще, следует отметить, что многие продукты интеллектуальной собственности не подвергаются какому-либо регламентированию или государственной регистрации. На основании этого продукта составляется договор лицензии или франшизы. А выводимые средства представляются паушальными платежами по договору. Желательно все же создать какой-то объем, якобы «гениальной» информации на любом виде носителя. А еще лучше перевести, якобы полученный продукт, в ранг закрытой информации, содержащей коммерческую тайну.

Еще одним способом обналички, используемый нечистоплотной организацией, следует признать способ с участием фиктивной организации или фиктивного индивидуального предпринимателя. Как правило, сам частный предприниматель или генеральный директор фирмы являются подставными лицами. Все документы проводятся с участием либо откровенно поддельных паспортов, либо паспортов, недавно оказавшихся в утере. Иногда для регистрации индивидуального предпринимателя или «ООО» обманным путем используются пенсионеры, студенты, инвалиды, а также люди находящиеся за чертой бедности. Компания-однодневка регистрируется в другом субъекте федерации, что дополнительно затрудняет проверку и ненадолго увеличивает срок жизни такой «фирмочки». Когда по счетам этой организации прошли определенные суммы, организация просто бросается на произвол судьбы. Кажущаяся простота, а на деле – «несерьезность» такой схемы заключается в том, что налоговая служба, доказав фиктивность компании, может отозвать все платежи «до выяснения», а все сделки данной «фирмочки» признать недействительными. Единственный способ обретения относительной надежности такой конструкции – это участие в схеме коррумпированных чиновников, или сотрудников налогового или других ведомств, в качестве банальной «крыши». Но здесь просчитать последствия невозможно, поскольку есть вероятность последующего вымогательства или даже рейдерского захвата организации.

Не менее простым, и столь же ненадежным для организации, следует считать способ обналички с участием страховой компании. Самой элементарной схемой является заключение договора страхования на третье лицо со стопроцентным наступлением страхового случая и высокими платежами по страховке. Как правило, третьим лицом является работник организации. В течение года организация выплачивает страховые суммы на счет страховщика, а в конце года третье лицо получает страховку и делит сумму между двумя организациями. Ненадежность данного метода заключается в обеспечении надежности сговора между страховщиком, третьим лицом и организацией-заказчиком.

Благотворительность должна быть прибыльной! Исходя из этого слогана, можно привести еще одну схему обналички. Ее суть заключается в переводе крупной суммы денег на счет благотворительной организации, которая в свою очередь делит полученную сумму на большое количество получателей. Если получателями являются граждане другой страны, или незарегистрированные граждане, то проверить факт передачи денежных средств не представляется возможным. К тому же благотворительная деятельность положительно сказывается на налогообложении организации-заказчика.

Еще один интересный, но сложный, способ обналички – это использование векселя, или другого абстрактного денежного обязательства, составленного в соответствии с действующим законодательством. Организация-заказчик обналички выпускает вексель в счет поставки определенного объема продукции аффилированной торговой организации. Организация-поставщик передает вексель третьей стороне в счет погашения, например, займа, сделанного ранее. Третья сторона выводит вексель на рынок ценных бумаг, где продает его конкретному физическому лицу за многократно уменьшенную номинальную стоимость. В конце этой многоходовки физическое лицо предъявляет вексель к оплате первичному индоссанту. Сумма перечисляется на счет физического лица, с которого потом и обналичивается. Сложность этой схемы уравнивается относительной законностью, и как следствие отсутствием грядущих проверок.

В последнее время, с появлением корпоративных пластиковых карт, появилась упрощенная система периодической обналички на внутренние нужды организации. Причем обладатель пластиковой карты может обналичивать суммы, даже находясь за рубежом. Если требуется вывести разово солидную сумму, то данная сумма обналичивается в два-три-пять-десять приемов (можно заранее снять лимит с карты, обратившись в банк-держатель), а карта заявляется в утерю. Единственный нюанс состоит в том, чтобы суммы по карте снимало не относящееся к организации лицо, поскольку наличие в банкоматах видеокамер, стало уже обыденностью.

Существует множество других способов обналички, это и создание организаций с фиктивным персоналом, и страховые комбинации с оффшорными перестраховщиками, и покупка искусственно взвинченных патентов и ноу-хау. Нет предела изворотливости наших бизнесменов, как впрочем, и государственных органов контроля. А значит, — нет конца этой войне финансовых интересов. Дочитавшему до конца хочется пожелать стабильного финансового роста и гражданской сознательности, без которой невозможен успешный и действительно непотопляемый бизнес в той другой России, которую мы все хотели бы видеть в будущем.

brief-obozrenie.ru

Все про обнал через дебетовые карты – чем это грозит?

В данной статье мы разберем довольно интересную и в тоже время важную тему, которая связана с мошенниками в банковской и финансовой сфере. Мы разберем: обнал через дебетовые карты и чем грозит для клиента банка? Продажа дебетовых карт, для чего это нужно? Что такое обналичивание денег и какая есть ответственность за это? Что такое отмыв и махинации с банковскими дебетовыми картами?

Чем грозит обнал через банковские карты?

Что такое «Обнал»?

«Обнал» или по-другому «Обналичивание денег» или денежных средств – это очень распространенная схема мошенничества у нас в России, когда мошенники используют дебетовые или другие карты или счета в банке сторонних физических лиц и переводят на данную карту сумму, а после обналичивают ее в банкоматах, для того чтобы похитить либо уклониться от налоговой.

Если брать все схемы, то их очень много, обычно как их еще называют «Нальщики» пытаются отмыть деньги различными переводами, а после и «обналичиванием» через банк. Часто это происходит через вклады физических лиц, через дебетовые карты, а иногда через фирмы, которые формируются на несколько дней, на утерянные паспорта или даже на умерших людей.

Чаще всего комиссия за снятие средств не такая большая как налоги, которые приходится платить при содержании своего бизнеса и когда их дело идет ко дну, чтобы устоять на плаву, многие переступают через себя и начинают действовать не по закону.

Продажа дебетовых карт под обнал

Сама схема практически одна и та же – «Нальщик» находит определенных людей, которые согласны оформить дебетовые карты в любых разных банках, а после вы отдаете сами карты и пароли вместе с документами самим злоумышленникам.

Они уверяют вас, что ответственность никакая не наступит и что карты не уйдут в минус, также они уговаривают вас при оформлении убрать услугу овердрафта – которая позволяет вам уходить в минус на дебетовой карте.

Так они как бы обезопасят и вас, и ваш счет от долга перед банком, но это только на словах. Мошенники даже приводят вам пример с уголовного кодекса либо другого закона, что ответственности по данному делу нет, но тут есть одно «но».

Дело в том, что при оформлении карты вы расписываетесь в договоре, где четко прописано, что карта является собственностью самого банка, а также что вы не имеете право отдавать ее сторонним лицам. Конечно по закону ответственности по данному вопросу не будет, но со стороны банка вы можете стать черным клиентов и вас могут в дальнейшем не обслуживать.

После того как мошенники получили ваши дебетовые карты, они уже начинают заниматься переводом средств и обналичиванием денег через банкоматы самого банка. После чего вам может прийти письмо либо звонок с банка, чтобы вы пришли и разобрались в кое-каком вопросе с вашим счетом.

Далее обычно может начаться разбирательство с участием полиции. Тогда вам придется все рассказать. Понятно дело что уголовного дела никакого не будет, так как в законе нет по этому поводу никаких четких правил, но головной боли вы себе приобретете.

Также не нужно забывать, что практически все дебетовые карты имеют годовое обслуживание, за которое в дальнейшем нужно будет платить, а обычно «Обнальщик» предлагают за каждую карту по 300 –500 рублей, что частенько меньше чем годовое обслуживание карты, так что вы останетесь в минусе. Также у вас может возникнуть ответственность перед самими банками, и вы попадете в черный список сразу нескольких банков.

Как не попасть на мошенников с обналом?

«Обнальщиков» как ни странно довольно много, и объявлений как в интернете, так и газете хоть отбавляй. Обычно они звучат так – «Куплю безхозные дебетовые карты» или «Куплю дебетовую карту с нулевым балансом по 500 рублей за штуку». Обычно таких карт в день можно оформить по 7-9 штук если повезет. И как думают многие, что данные денежные средства очень легкие – и почему бы и нет?

Главное помнить, что все эти объявления созданы настоящими мошенниками, а ваши карты нужны им для «обналички гразных денег». Ни в коем случае не ведитесь на все эти объявления. Если к вам подошли на улице люди с предложением о том, чтобы поднять легкие деньги без каких-либо последствий, то сразу отказывайтесь. Тяжелых последствий может и не будет –  но вот геморрой и головную боль вы себе заработаете.

И вообще, если вам кто-нибудь предлагает оформить дебетовые карты и отдать этому человеку, то ни в коем случае не ведитесь на это, так как зачастую это нужно для перегона либо не законных, либо грязных денег.

Самым лучшим способом бороться с этим – так это информирование администрацию сайтов с объявлениями о подобных людях. Обычно данных пользователей моментально банят, а объявления удаляются. Но мошенники все равно постоянно находят все новых и новых жертв.

Организация по обналу, и какие есть схемы

К сожалению, у нас в стране есть много организаций, который занимаются «обналичиванием» и «отмыву денег». Для этого они используют схему с фирмами «однодневками». После того как фирма, которая хочет отмыть деньги отправляет средства в данную организацию. Они оформляют данные деньги как за уплату за какие-либо услуги.

После чего деньги переводятся на дебетовые карты, которые также куплены у граждан либо оформлены по утерянным паспортам. Бывало такое, что оформляли на уже умерших людей.

После чего на данные дебетовые карты перечисляется зарплата и деньги сразу же «обналичиваются». Позже данные суммы денег с небольшой комиссией попадают фирме, которая захотела отмыть деньги.

Есть правда тут и положительная сторона – правоохранительные органы не стоят на месте и периодически данные фирмы ловят и заставляют нести ответственность перед законом.

Сразу же отметим по каким статьям обычно ловят преступные фирмы, а также тех, кто с такими фирмами сотрудничает:

  • Уклонение от уплаты налогов ст. 198 (199) УК РФ
  • Подделка документов ст. 327 УК РФ
  • Незаконное предпринимательство ст. 171 УК РФ
  • Лжепредпринимательство ст. 173 УК РФ
  • Легализация доходов, полученных преступным путем ст. 174, 174.1 УК РФ

Вывод

Американский Гангстер Аль Капоне – самый известный мафиози 20-го века, он убил кучу народу, но оступился только на том, что не уплатил налоги в размере 388 000 долларов, и из-за чего сел, а после чего умер.

(4 оценок, среднее: 5,00 из 5) Загрузка...

cartoved.ru

Как обналичивают деньги фирмы однодневки: распространённые схемы

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня создать свой бизнес не вызывает сложности, если конечно у вас есть достаточно средств, что бы это сделать. Проще всего, если вы нацелитесь на ту сферу бизнеса, которая необходима людям во все времена: продукты, одежда, общепит.

Однако, как и в любом деле в бизнесе тоже есть свои проблемы и подводные камни, которые становятся заметны только потом. И тогда индивидуальные предприниматели ищут различные способы их преодолеть, чаще всего законным способом, но иногда и нелегально.

Кроме того, у каждой фирмы есть свой предел по выводу средств через банк, обычно это делается для мелких хозяйственных расходов. Но что, если таким образом предприниматели платят своим сотрудникам зарплату, выдают её что называется «в конверте». Тогда этот потолок будет очень быстро преодолён.

И вот как раз о том, как проводятся подобные схемы через фирмы и как обналичивают деньги фирмы однодневки мы сегодня и поговорим.

В чём суть вопроса

И так, обналичивание денег несёт в себе не совсем прямой смысл. Это может пониматься как обычное законное снятие средств со счета, так и перевод безнала в наличные деньги.

Вообще, это две разных ситуации, хотя и звучат они очень одинаково, и тут я с вами однозначно соглашусь, потому как разница между ними тоже весьма тонкая и еле ощутимая.

Но, в общем и целом, разделить их можно по одному единственному мотиву – уход от налогов. Вот почему одно согласуется с законодательством, а другое наоборот карается, и в некоторых случаях довольно жёстко.

Вот пример для наглядности, я хочу вывести средства для себя лично или каких-либо нужд, неважно, однако налог за это платить мне ну ни как не хочется.

Тогда я нахожу какого-нибудь ИП и согласую с ним поставку мне товара, причём за предоплату. Тот, разумеется, соглашается ведь, и он будет иметь лишнюю копеечку со сделки, да и товар он может даже не поставлять. Мне лишь остаётся обналичить деньги и расплатиться со своим партнёром некоторым процентом за пособничество.

В итоге, тот товар, который я закажу, налоговой не проверяется, всё произошло по бумагам вполне законно, однако, де-факто, я совершил противоправную деятельность, ведь я, во-первых, превысил предел выдачи наличных на корпоративную карту, во-вторых, всё это прошло мимо кассы.

Подробно о противоправных схемах

По правде говоря, обналичивание денег может быть законно, но с некоторой долей риска, поэтому вы, как ИП, имейте это ввиду. О том, как это сделать путём заказа несуществующей услуги и поставки или через закупку чего-либо по завышенной цене я уже рассказал, а теперь перейдём к другим таким же незаконным вариантам.

Например, вы знаете, что сельхозная продукция характеризуется, как товар с ограниченным сроком годности. Поэтому вы можете без проблем её списать, при этом факт наличия у вас доказать потом будет трудно или невозможно, если вы отпетый и опытный аферист. То же самое можно проделать, просто зарегистрировавшись на время директором фермерского хозяйства и потом вдоволь заниматься обналичиванием денег.

Но, если ваш аппетит требует крупных сумм, то есть такой вариант как списывание расходов на ремонт. Тут, опять-таки, доказать, что он был совершен, бывает крайне сложно.

Либо возможен вариант с предоплатой за оказанную услугу. Проще говоря, вы её заказываете, как бы за неё платите, а по истечению контракта и вы и ваш партнёр, ничего не делая, можете самоликвидироваться, не в буквальном смысле конечно.

Наконец, можно навариться на неустойке. Стороны специально заключают договор, который предусматривает весьма крупные штрафы за невыполнение обязательств, например, доходя до 100 или 200% от указанной суммы сделки. Естественно, сроки предумышленно срываются и все остаются в плюсе.

Страхование третьих лиц

Ещё один способ обмануть государство – это застраховать третье лицо, которое, конечно же, тоже будет всё знать о настоящих причинах заключения подобного договора. В нём предусматриваются различные случаи, при которых выплата будет совершена, включая и ту, которая обязательно произойдёт.

После этого деньги выплачиваются застрахованному лицу, а он уже, по предварительной договорённости, делится с остальными участниками незаконной деятельности.

Благотворительные фонды

Здесь вообще всё просто до невероятия. Суть заключается в том, что вы регистрируете какой-нибудь фонд помощи сомалийским детям и стараетесь получить на его счёт как можно больше средств от доверчивых граждан. После чего внезапно прикрываете лавочку и пилите средство со своими подельниками, при этом вы никоим образом не будете иметь дела с НДС.

Проблемы и решения с обналичиванием

Так как наше любимое государство не слишком следит за реальным положением среднего бизнесмена в стране, а только и может, что ужесточать различные ограничения, по ведению бизнеса буквально убивая всю предпринимательскую деятельность в стране, не удивительно, что наш находчивый народ даже из этой ситуации находит выход, к сожалению не совсем легальный.

Стали даже открывать специальные компании помогающие другим фирмам в ведении различных счетов и даже обелению прибыли за рубежом. А что вы хотели? Это Россия.

Как правило, за свои услуги они просят настолько много, насколько крупная может состояться сделка и заработок их составляет порядка 0,9% от общей суммы. Обычно финансы для подобных действий берутся с трастовых и транспортных компаний, у которых наличка имеется в крупном объёме.

Заключение

Таким образом, от теневой экономики в полной мере уйти не удалось пока ни одному государству. Что уж говорить о нашей стране, где коррупция процвела до такого состояния, что считается в умах некоторых глупеньких личностей нормой. Где средний бизнес задушили до такого состояния, что вести дела честно, чисто физически не получается.

Вот и придумываются разными «ООО» день ото дня различные схемы и варианты ухода от налогов через ИП, в частности те, о которых я сегодня рассказал. Разумеется, совершать противоправные действия я вам не рекомендую, так как рано или поздно вы за них ответите, однако, в качестве расширения кругозора ознакомиться с ними надо, вдруг вы окажетесь на месте жертвы таких мошенников.

В любом случае надеюсь, что статья была для вас полезной.

Всего вам доброго и до скорых встреч!

regionfinans.ru


Смотрите также


© BizHobby.ru Хобби - как бизнес, бизнес - как хобби. Карта сайта