Можно ли заработать на фондовом рынке

Такие понятия, как «Фондовый рынок», «акции», «биржа» у многих людей соотносятся с кучей денежных средств и с огромными особняками. В этот момент практически у каждого человека в голове начинают вспоминаться такие имена, как Рокфеллер, Ротшильд, Уоррен Баффет и т. д.

И это неспроста, потому что некоторые из этих богачей заработали себе много денег именно на фондовом рынке. И многие из них начинали торговать, имея при себе несколько долларов.

Но почему то большинство людей думает, что на фондовой бирже очень трудно заработать хоть какие-то денежные средства. И начать с маленького стартового капитала никак не получится, все думают, чтобы начать работать необходимо, иметь при себе огромную сумму денег. Но это не так. Большие вложения требовались на фондовой бирже только в XX веке, потому что тогда ещё не были развиты компьютерные технологии. Но сейчас все по-другому.

Каждый человек у себя дома имеет компьютер и у каждого есть мобильный телефон, через эти приборы можно с лёгкостью можно торговать на фондовой бирже. В итоге получилось, что вся Америка принимает участие в торгах на фондовой бирже. Некоторым людям фондовый рынок приносит неплохой дополнительный доход, другие же относятся к этому как к хобби.

В России дела обстоят совершенно по-другому. Здесь многие люди и не думают о том, чтобы заработать деньги на фондовой бирже. И это не удивительно, ведь только около 35 % граждан России умеют пользоваться интернетом, а сами интернет-магазины появились недавно. Но в последнее время в стране ощущаются большие сдвиги на счёт этого вопроса. Многие люди стали открывать счета и торговать акциями на фондовой бирже. Такому прогрессу поспособствовала эффективная реклама, которая есть в социальных сетях. Многие люди начинают слышать о первых заработках денежных средств на бирже. Обычному человеку необходимо все во лишь выбрать себе фирму, через которую он будет торговать, и открыть в банке счёт.

Но если вы тщательно не изучите данный рынок, то шансы заработать на фондовой бирже ничтожно малы. Прежде чем начать торговать акциями вам нужно будет прочитать всю необходимую литературу на эту тему. Самое главное понять, как работает вся система биржи и тогда вам не составит труда заработать на ней денег. Некоторые люди со временем начинают относиться к такому заработку денег, как к игре. В которой можно сорвать джек пот или все проиграть.

Будьте всегда начеку и не заигрывайтесь.

Самый надежный способ удвоить свои деньги — сложить их пополам и сунуть в бумажник.© Кин Хаббард

Дата последней актуализации материала: Март, 2019

profininst.ru

Тренд и коррекция: некоторые мысли о ценовых движениях

После того, как человек некоторое время инвестирует в ПИФы, он часто задается вопросом, а за что я им плачу? Что они такого делают, беря в качестве платы за управления 3-4% от непосильным трудом нажитого капитала? Задавшись таким вопросом, многие решают попробовать силы на фондовом рынке. Начинают читать книги, сайты и форумы. И на них узнают об инвесторах, заработавших в кратчайшие сроки огромные состояния. Как у них это получилось? Действительно ли можно получать такую доходность или здесь есть подвох? Стоит ли изучать технический анализ? На эти вопросы вы сможете найти ответы в этой статье.

В книгах, посвященных фондовому рынку, можно найти много историй успеха инвесторов и спекулянтов, заработавших деньги на фондовом рынке. Особенно удивляют спекулянты, зарабатывавшие до 1000% в год, такие как Джордж Сорос, Джесс Ливермор и многие другие. Наряду с успехами в таких книгах иногда встречаются и истории об огромных потерях денег, например разорения банка Бэрингс, с историей, насчитывающей сотни лет, из-за спекуляций его трейдера, Ника Лисона или фонд LTCM, потерпевший крах в 1998 году, не смотря на то, что им управляло несколько Нобелевских лауреатов. Возникает желание попробовать их стратегии и заработать на этом деньги. Прежде чем более подробно рассказать об этом рассмотрим, стратегии ПИФов.

ПИФы при инвестировании используют довольно незамысловатую стратегию, и неудивительно, ведь они ограничены законодательством, и поэтому могут использовать только ее. Управляющий фондом выбирает набор акций, которые он считает перспективным, и покупает их. После этого держит их в портфеле до поры до времени. При этом доля одной акции в портфеле не может превышать определенного предела, порядка 10-20%, почему все должно быть именно так, мы расскажем чуть позже. При такой стратегии выигрыш достаточно ограничен, как правило, портфель растет, когда остальной рынок растет и падает, когда рынок падает. Но и потери тоже ограничены: в истории не было случаев, когда рынок акций упал на 90%.

По-другому обстоит дело со спекулянтами, доходы в 1000% за год чередуются с потерями 90% капитала. Как такое возможно? И почему ПИФы не пользуются такими стратегиями? В отличие от ПИФов спекулянты, да и остальные люди, торгующие на фондовом рынке, могут пользоваться двумя инструментами: заемными средствами (плечом) и короткой продажей (игра на понижение или шорт). С заемными средствами все просто, брокер может дать вам в долг под залог акций. Например, у вас есть 10000 рублей, и вы купили на него акций, плюс к этому вы заняли у брокера еще 10000 рублей и купили на них таких же акций. Допустим, ваши акции выросли на 5%, если у вас нет плеча, вы получите лишь 5% дохода, если же у вас плечо 1:1 (т.е. вы взяли в долг столько же, сколько и у вас было своих денег), то получите 10% дохода. Все хорошо, но тоже самое происходит и с убытками, при падении на 5% вы потеряете 10% капитала. В России брокеры не могут давать плечо больше, чем 1:5. Несмотря на это этого вполне достаточно чтобы зарабатывать сотни процентов в год, при хорошем росте фондового рынка, но при падении в 30%, что не редкость, вы потеряете практически весь свой капитал.

Рассмотрим теперь короткие продажи. Они похожи на заем, но в отличие от займа в короткой продаже вы занимаете не деньги, а акции и продаете их. Это позволяет вам получать прибыль, когда рынок падает, а не только когда он растет. Но вы также подвержены опасности, если акции слишком сильно вырастут, вы можете лишиться всего своего капитала.

Так что, если вы сможете точно предугадать будущее поведение рынка, вы легко сможете заработать огромные суммы. Плечо и короткие продажи умножат ваш доход, и если вы будете знать направление движения рынка, то легко получите и 100% и даже 1000% за год. Как спекулянты предсказывают будущее поведение рынка? И раз у них все так хорошо, так почему же так часто мы слышим истории об ужасных разорениях?

В 1950-е годы, появились первые компьютеры, на которых можно было анализировать большие массивы данных . Очень скоро их применили для анализа цен акций, и неудивительно люди всегда ищут возможность заработать. Результат этого анализа был удивительным для исследователей: цены акций выглядели так, как будто их цены меняются случайным образом. Никаких закономерностей, способных принести сверхприбыль, найдено не было. Появились разговоры о хаотичности рынка, об отсутствии интеллекта у толпы трейдеров, но чуть позже было найдено более правдоподобное объяснение этому, названное позже Гипотезой эффективного рынка.

Ее суть заключается в том, что в ценах акций отражена вся общедоступная информация о компании. Как только выходит какая-то новость, цена немедленно меняется, это занимает считанные минуты, и денег на этом заработать практически невозможно. Означает ли, что на рынке невозможно заработать больших денег? Вовсе нет, как раз наоборот, чтобы поддерживать цены на справедливом уровне кто-то должен следить за компаниями, и продавать или покупать акции, в зависимости оттого, что происходит. Но поскольку огромное количество умных и образованных людей следит за рынком акций, в надежде заработать денег, как только появляется очевидная возможность для заработка, ей тут же кто-то пользуется.

Но как же тогда спекулянты зарабатывают свои деньги, раз все так эффективно? Ответ заключается в связи доходности и риска. Если вы понесете деньги в банк и положите их на депозит, то риска в таком случае практически нет, после окончания срока депозита вы получите свои деньги плюс процент. Даже если банк обанкротится, благодаря системе страхования вкладов вы получите свои деньги обратно. С акциями все не так. Никто вам не обещает никакой доходности, но при этом, если у компании дела будут идти хорошо, вы получите доход, превышающий любой депозит. Дело тут в риске. У банковского вклада риск практически нулевой, но доходность фиксирована. У акции риск выше, но доходность при этом гораздо выше. Каждый год встречаются акции, которые выросли в несколько раз, хотя до этого были совершенно непримечательными. Т.е если вы берете на себя риск, то вы получаете большую доходность и наоборот, чем меньше риска, чем меньше доходность. О соотношении риска и доходности более подробно вы можете прочитать в любом учебнике по финансам, но общая связь такая.

Как же все это соотносится с доходностями спекулянтов. Очень просто. Покупка акций в долг, увеличивает потенциальную доходность и увеличивает риск. Как я уже говорил, движение акций напоминает случайное блуждание, и в этом смысле при большом уровне риска игра на бирже напоминает казино. В случае если ваша ставка не выпадет, вы потеряете все, а если выпадет, то вы многократно увеличите свой капитал. Никто не удивляется тому, что люди выигрывают деньги в казино, так чему удивляться, когда они выигрывают их на бирже. Конечно среди тех, кто заработал деньги на бирже, есть те, кто выиграл их, благодаря своему уму, а не только везению, но, к сожалению, отличить их от остальных очень сложно.

Часто в книгах о торговле на бирже и инвестиции можно услышать о техническом анализе, методу исследования акций по их графикам. Утверждается, что он поможет предсказать движение цены, и тем самым позволить заработать кучу денег. Технический анализ противоречит гипотезе эффективного рынка, и действительно, почему закономерности, наблюдавшиеся в прошлом, должны повторяться, раз на них смотрит огромное количество умных людей. Наверняка кто-то воспользуется ими для заработка денег. Технический анализ очень похож на астрологию. Есть запутанные методы исследования, позволяющие предсказать будущее, но будущее они предсказывают далеко не всегда.

Кроме технического анализа есть другой метод исследования акций, фундаментальный анализ. Он более научен, поскольку базируется на финансовых показателях компаний. Но, к сожалению, как показывают исследования, его эффективность не велика. Обычно компании, предоставляющие аналитику, дают три вида рекомендаций: держать, покупать и продавать. Согласно недавно проведенному исследованию вероятность совпадения рекомендации с тем, что произойдет в будущем 1 к 3, т.е. такая же, как и если бы вы выбрали ее случайно.

Так что же делать частному инвестору, чем лучше инвестирование самостоятельно, и как выбрать себе портфель? Наилучший вариант, это копировать стратегию ПИФа. Выберите перспективные на ваш взгляд отрасли (в этом году неплохо доходность могут показать банки, электроэнергетика и ритейлеры), и купите их акции. Не зацикливайтесь на одной отрасли, в ней может случиться кризис, например банковский кризис или резкое падение цен на нефть. Лучше разложить все по нескольким отраслям. Внутри каждой отрасли выберите компании, и купите их акции, следите, чтобы в одной компании не было слишком много денег. Разумных пределом будет 25% (для действительно хорошей компании, например для Сбербанка), а для большинства компаний лучше ограничится 5-10%. Так вы защититесь от риска связанного с каждой конкретной компанией (авария на производстве, претензии налоговой инспекции). Что же делать, если вы хотите заработать, но готовы брать на себя риск. В этом случае вы можете пользоваться плечом, но нужно быть максимально аккуратным, поскольку серьезная 30% просадка рынка при плече 1:5 оставит вас без денег.

www.russian-trader.com

Как заработать на фондовом рынке Forex

Акции, инвестиционные компании, паевые фонды, дивиденды, IPO – люди в современном обществе достаточно часто сталкиваются со всеми этими терминами. Многих привлекает возможность купить маленькую часть какого-либо предприятия (акцию) и заработать на росте ее стоимости. Особый интерес населения к фондовому рынку был вызван активной рекламой так называемого «народного IPO» Роснефти, когда всем желающим предлагали купить частицу национального достояния. Но принимая важное решение о вложении своих средств, очень многие не подумали о возможных альтернативах фондовому рынку. Речь идет о валютном рынке FOREX, который дает отличную возможность для заработка даже в кризис.

Правила игры

Валютный рынок выгодно отличается от фондового тем, что правила игры на нем известны с самого начала. Когда люди покупают акции, им навязывают мнение, что они принимают долгосрочное участие в экономике страны. Например, увидев рекламу IPO Роснефти, у населения складывалось впечатление, что это очень надежная компания, стоимость которой будет только расти. В итоге бумаги этого эмитента дешевели и те, кто купил их, денег не заработали. Кризис же показал, что капитализация даже крупнейших компаний может падать в разы за очень короткие отрезки времени, что делает долгосрочные вложения абсолютно бессмысленными. На рынке FOREX подобных заблуждений возникнуть не может, что делает его более понятным для восприятия.

На фондовом рынке бывают периоды затишья, а бывают времена сильных движений. Все случается внезапно, и у трейдеров в этот момент практически нет выбора: те, кто придерживаются консервативной стратегии, вынуждены просто уходить с рынка на время повышенной волатильности, а те, кто привык спекулировать, наоборот, имеют мало возможностей для заработка, когда рынок спокоен. FOREX же, благодаря кредитному плечу (до 1:200), позволяет регулировать уровень риска при любом поведении рынка: даже на совершенно спокойном рынке можно сколотить состояние, если правильно рассчитать уровень своего риска.

Прогнозируемость рынка

Очень важно понимать, что фондовый рынок гораздо сложнее поддается прогнозированию. Если основные события, которые влияют на валютный рынок (публикация макроэкономических данных, выступление глав ЦБ и пр.), как правило, происходят строго по расписанию, то в случае с фондовым рынком фактор непредсказуемости гораздо более критичен. Выход каких-то корпоративных новостей может обрушить котировки акций абсолютно неожиданно. Российский фондовый рынок в этом отношении особо уязвим. Многие инвесторы с ужасом вспоминают случай с нефтяной компанией ЮКОС: когда началось судебное разбирательство в отношении руководства компании, ее акции дешевели на 20% в день. Каково же было людям, которые покупали эти бумаги и не успели их продать!

Кроме того, стоит отметить, что оборот валютного рынка FOREX исчисляется триллионами долларов – по этому показателю его даже близко нельзя сравнивать ни с одной фондовой площадкой. Соответственно, в случае с рынком FOREX у Вас нет риска стать жертвой маркетмейкеров, можно эффективно торговать, не обладая инсайдерской информацией. На рынке FOREX не может возникнуть ситуации, когда нет покупателя на твой товар, а во втором и третьем эшелоне фондового рынка – это обычное дело.

Время работы на рынке

Ещё одним аргументом в пользу валютного рынка может служить возможность торговать с понедельника по пятницу 24 часа в сутки. Работая на фондовом рынке, приходится подстраиваться под время работы той площадки, на которой торгуешь. Например, торговая сессия на самой крупной российской бирже ММВБ начинается в 10:30, а заканчивается в 18:45. Далеко не все могут позволить себе следить за торгами во время рабочего дня, а возможности заключать сделки дома после работы, соответственно, тоже нет. На рынке FOREX можно успешно торговать и после работы, что делает его гораздо более подходящим для большинства людей.

Цена вопроса

На фондовом рынке солидные компании устанавливают порог входа на уровне 1000 долларов и более, что усложняет процесс знакомства с рынком для новичков. Это связано с тем, что торговать с меньшей суммой практически невозможно: лоты значительного числа бумаг стоят больше 50 долларов. Многие помнят времена, когда за 1000 долларов нельзя было купить даже одну (!) акцию Сбербанка (она стоила около 40 тысяч рублей). На рынке FOREX можно одинаково эффективно торговать с любыми суммами – многие трейдеры зарабатывают десятки тысяч долларов, начиная с депозита в 5000 долларов, соблюдая правила money management.

Надеемся, что эта информация поможет Вам правильно выбрать способ вложения Ваших средств, и Вы по достоинству оцените возможности рынка FOREX!

Как попробовать, не рискуя собственными денежными средствами?

Специально для новичков, мы предлагаем демо-счет, который полностью соответствует реальному счету, с той лишь разницей, что Вам не нужно вносить какие либо средства. Демо-счет – идеальный способ увидеть все своими глазами, понять простые правила торговли и научится зарабатывать. Это тот самый случай, когда лучше один раз попробовать самому, чем несколько раз услышать от других.

Открыть демо-счет

Что делать, если начать торговать хочется уже сейчас?

Вы открываете торговый счет, пополняете его настоящими деньгами и начинаете совершать сделки на рынке. Больший капитал рождает большую прибыль! С какой суммы начинать, решаете только Вы!

Открой счет

www.fxclub.org