Как заработать на золоте


Семь способов заработать на золоте - МК

Гавань от финансового шторма

Золото традиционно считается защитным инструментом в периоды кризиса на финансовых рынках. Так было в 2008–2012 гг., когда золото как актив подорожало в два раза (с $833 до $1675 за унцию). Последние годы кризис «ограничивается» российским рынком, тогда как американский фондовый рынок растет и ставит новые рекорды. Как известно, динамика курса золота имеет отрицательную корреляцию с динамикой американского рынка. Так что пока индекс S&P 500 растет, золото вряд ли будет дорожать. За прошлый год стоимость золота (в долларах) как актива, напротив, снизилась на 2,5% (до $1187 за унцию). Хотя в течение года были периоды, когда золото достигало локального максимума (в марте $1365 за унцию) и локального минимума (в ноябре $1161 за унцию).

«При этом на российском рынке золото как валютный актив дорожало на фоне девальвации рубля. Так что основной вклад в доходность «золотых» инвестиционных инструментов внес именно дешевеющий рубль. Скажем, в январе 2015 г. «золотые» ПИФы выросли в цене на 25–30%, а рубль ослабел за этот период на 22,5%», — сообщил начальник управления продаж и маркетинга УК «Райффайзен Капитал» Константин Кирпичев.

Сейчас золото остается защитным инструментом на случай ослабления рубля. Так что тем, кто верит в дальнейшую девальвацию рубля и не верит в дальнейший рост американского фондового рынка, можно часть активов вложить в золото. «На наш взгляд, на золото в инвестпортфеле может приходиться до 10–15%, учитывая относительно нейтральную динамику долларовой стоимости золота», — советует Кирпичев.

Деньги можно хранить в золоте в прямом смысле. Хотя у слитков как у инструмента есть серьезные недостатки. В слитках золота, по сути, нет ничего хорошего как в инвестиционном инструменте, разве что вы получаете реальный актив, не связанный ни с какой валютой. Также вы на 100% защищены от банкротства банка, где слитки купили и держите. «В остальном — одни расходы: в продажную цену слитков включен НДС 18%, и это ваши чистые расходы, плюс слитки нужно аккуратно хранить, чтобы они не поцарапались и были в хорошем состоянии, а это расходы на хранение слитков в банке. Плюс спред (разница между ценой покупки и продажи. — «ЭВ») в банках на слитки весьма значительный, и вам придется ждать довольно долго, пока слиток не выйдет хотя бы в ноль», — рассуждает Ольга Трегубова из «БКС Премьер».

Есть еще один необычный вариант — инвестиционные, памятные и юбилейные монеты. Это оптимальный вариант для тех, кто настаивает на обладании физическим металлом и не хочет разбираться в банковских и биржевых тонкостях. Плюсом является отсутствие НДС. Существенным минусом — как правило, отрицательная разница между ценой покупки и ценой продажи в банке. Слитки и монеты имеет смысл использовать лишь в том случае, если планируется их продавать через несколько лет или даже десятилетий. «Доходность вложений в инвестиционные монеты близка к доходности обезличенных металлических счетов (ОМС), поскольку стоимость монет привязана к рынку драгметаллов. Добавим, что операции с инвестиционными монетами не ограничены по гражданскому обороту, в отличие от тех же слитков, что является преимуществом», — говорит заместитель председателя правления Локо-банка Андрей Люшин.

Слитки и инвестмонеты в отсутствие стабильного растущего тренда (как сейчас), на наш взгляд, совершенно не подходят для инвестирования в драгметаллы с точки зрения получения дохода, добавляет Кирпичев. Основные минусы — высокие накладные расходы: покупка физического слитка облагается 18%-ным НДС, инвестмонеты банки продают с наценкой 5–10%. Также могут возникнуть сложности с продажей, поскольку не все банки принимают обратно слитки, а монеты выкупают либо со значительным дисконтом (10–60%), а то и вовсе по номиналу. Так что они скорее представляют какую-то нумизматическую ценность, выступают оригинальным подарком, но не инвестицией.

На более коротком горизонте приемлемым может быть обезличенный металлический счет (ОМС), промежуточный вариант между физическим золотом и инструментами рынка производных ценных бумаг — фьючерсов. По сути, ОМС — то же самое, что вклад в банке, только валютой вклада является золото. Минусы такого варианта очевидны: счета обезличены, не обеспечены физическим металлом. Закрывая вклад, можно получить только денежный эквивалент золота на ОМС. Некоторые инвесторы могут также посчитать существенным минусом отсутствие гарантий вклада со стороны Агентства по страхованию вкладов. «ОМС и ПИФы довольно точно отражают динамику котировок металла, являются ликвидными инструментами. Дополнительное преимущество ПИФа — возможность оперативно, без дополнительных комиссий, обменять паи на паи других фондов при изменении конъюнктуры рынка», — объясняет Кирпичев.

При этом сейчас у инвесторов есть широкий спектр валютных инструментов помимо золота для защиты от ослабления национальной валюты (в том числе иностранные акции и облигации, ПИФы иностранных ценных бумаг и валютные депозиты). Скажем, ПИФы американских акций по итогам 2014 г. принесли инвесторам около 75–80%, ПИФы иностранных облигаций — 45–70%, ПИФы золота — 50–70%.

«Можно также рассмотреть фонды драгметаллов и акции золотодобывающих компаний. Это ликвидный вариант инвестиций, который удобно сочетать с вложениями и в другие классы активов, не только золото — например, добавив в портфель другие фонды или акции/облигации. С точки зрения издержек — это комиссии брокера/управляющей компании, но НДС отсутствует в принципе», — объясняет руководитель проекта «Инвестиции 101» Руслан Смирнов.

На российском рынке можно вкладывать в акции «Полюса Золото», правда, пока они отстают от индекса ММВБ. Тем не менее в кризисные периоды акции золотодобывающих компаний являются хорошим защитным активом.

«Если человек решил инвестировать в золото, то не стоит вкладывать в слитки, ОМС и т.д., так как комиссии банков бывают очень высокими. Даже при росте цен на металл клиенты потеряют большую часть своей прибыли, если она вообще будет. Наиболее выгодными являются инвестиции в «золотые» ETF, так как корреляция с ценой на металл здесь очень сильная в отличие, например, от акций золотодобывающих компаний, плюс ликвидность инструмента высокая», — считает аналитик QB Finance Мадина Абаева.

Довольно популярен сегодня среди инвесторов и производный инструмент — фьючерс на золото. Фьючерсный контракт на золото — это уникальный финансовый инструмент, который обеспечивает всем желающим лицам доступ на рынок золота. Работа с фьючерсами дает хорошие возможности, но требует определенных знаний, а также помощи надежного посредника — брокерской компании. «Суть «золотых» фьючерсов схожа с инвестициями в отраслевые акции и фонды. Здесь сохраняется риск, связанный с тем, что инвестиции все равно привязаны к валюте и не позволяют на 100% избавиться от валютного риска. В то же время за счет грамотного комбинирования данных инструментов вполне можно выстроить стратегию с ограниченным уровнем риска», — резюмирует Трегубова.

www.mk.ru

Способы зарабатывать на золоте

Чтобы зарабатывать на золоте, совершенно необязательно превосходно разбираться в финансовой системе государства. Однако в этом случае доход будет относительно низким, и то спустя годы или десятилетия. Более тщательное знакомство с финансовой обстановкой поможет добиться хорошей прибыли, однако она связана с риском. В этой статье мы рассмотрим несколько основных видов заработка на «презренном металле».

Украшения из золота

Украшения достать легче всего, однако их продажа не сможет принести богатства. Это больше является подходящим вариантом для тех, кому нужно в краткие сроки получить наличные средства. Поскольку при покупке в стоимость включается цена золота, работа мастера, стоимость драгоценных камней и налог, а при продаже – только стоимость самого лома металла, заработать на украшениях тяжело. Реальным вариантом это будет только в том случае, когда значительно увеличится цена золота. Можно продавать и сами изделия, однако тогда доход будет выгодный только в огромных масштабах.

Те, кто хочет всерьез заняться перепродажей ювелирных изделий, может обратить внимание на партнерскую программу Gold Affiliate. Она предлагает направление клиентов на товары от производителя, взамен оплачивая услуги партнера комиссией до 30% от стоимости товара. В таком случае можно создать свой собственный интернет-магазин, на котором размещать предлагаемые товары и, устанавливать на них цену самому.

Все абсолютно легально, однако требует от человека, сотрудничающего с Gold Affiliate, постоянно тратить на продажу время, силы и подходить к этому бизнесу «по-деловому».

Золотые слитки

Наиболее «романтичный» заработок на золоте – это покупка у банка слитков. Однако этот метод тоже недостаточно эффективен, так как приходится платить большую комиссию. Банки  при покупке взимают дополнительный налог в размере 18% от стоимости драгоценного металла (по законодательству России). Эта сумма потом не возвращается, так что выгода от слитков будет только в том случае, когда стоимость золота вырастет больше, чем 30%.

Еще одним неудобством является необходимость хранения этих «кирпичей» в целости и сохранности – если будут обнаружены царапины и погрешности на поверхности слитков, их стоимость снижается. Кроме того, банки хотят удостовериться, что вы продаете именно то, что у них купили, поэтому могут затребовать проверку на подлинность, стоимость которой составляет 10% от стоимости золота. В таком случае лучше оставить слитки у них на хранение в ячейке, однако каждый месяц за это будет взиматься определенная плата.

Вердикт: выгодно тогда, когда вы уверены, что стоимость «презренного металла» обязательно возрастет в течение следующего года.

Инвестиционные и редкие монеты

Весовые золотые монеты могут стать хорошим приобретением, однако здесь тоже нужно проявлять избирательность. Обычно различают два вида монет: инвестиционные и памятные. Первые специально выпускаются банком для того, чтобы в них инвестировал деньги простой человек, а чеканка вторых обычно приурочена к какому-то памятному событию. Их недостаток заключается в низкой отдаче – при обратной продаже прибыль может быть намного ниже, чем курс при чеканке. Чтобы монеты стали прибыльными, придется подождать несколько лет.

Итак, это подходит для тех людей, кто не против потерпеть.

Наибольшую ценность представляют гибридные нумизматические объекты, которые одновременно и золотые, и редкие. Одним из примеров являются монеты Saint-Gaudens, которые чеканились в США в первой трети XX века. Такие объекты недостаточно приобрести (например, на Ebay), на них еще нужно получить сертификат качества в одном из двух специальных агентств – или Numismatic Guaranty Corp., или Professional Coin Grading Service. Со временем цена на них значительно возрастет, и можно будет стать до неприличия богатым. Вердикт: годится для тех, кто согласен вложить большие деньги и получить еще больше.

Обезличенный металлический счет

Самый хороший способ зарабатывать на золоте – это открыть ОМС, то есть обезличенный металлический счет, в банке. Это самый обычный депозит, однако банк хранит ваши деньги не в валюте, а в золоте. В финансовом учреждении записываются граммы металла, которые «виртуально» лежат на счету. Преимуществом такого метода является минимальная или вообще нулевая маржа, что помогает получить реальный доход при последующем закрытии вклада, поскольку тогда деньги возвращаются в соответствии с текущим курсом драгоценного металла.

Однако не все так гладко, поскольку процентная ставка, которая насчитывается на вклад, ниже, чем в валюте, и составляет всего лишь до 5% от стоимости. При открытии и закрытии обезличенного металлического счета нужно платить 1% комиссии, и потом 13% подоходного налога с процентов. Кроме того, относительно маленькое количество банков предлагают такой депозит.

И все же, если вы не хотите рисковать и желаете получить стабильный доход от золота, то однозначно выбирайте ОМС.

Фонды, торгуемые на бирже

Еще один хороший заработок на золоте – это вложение в ETF. Эта аббревиатура обозначает аналог акций для вещей, которые не представляют собой долю в компании. В нашем случае это торговля золотом без необходимости его покупать. Такие «металлические» акции обеспечиваются банком-опекуном и обеспечивают 1/10 тройской унции каждая. Ими торгуют во всех основных биржах мира. Мошенничества не стоит опасаться, так как цена акций зависит только от цены золота на мировом рынке. К сожалению, в России ETF еще не сильно введены, однако есть их аналог – биржевые фонды.

Вердикт: ETF для тех людей, кто чувствует себя как рыба в воде на фондовых биржах.

Выводы

В данной статье мы рассмотрели основные способы заработка на «презренном металле», которые отличаются между собой степенью риска, объемом необходимых вложений и доходами. Какой из них выбрать – дело ваше, однако постарайтесь выбрать тот вариант, который в нашем мире, полном перемен, не превратит ваши вложения в пшик.

Поделиться:

uni-business.ru

Способы и особенности заработка на золоте

Как зарабатывать на золоте и насколько это прибыльно? Есть множество способов, некоторые из них более выгодны, некоторые менее. Но для того чтобы получить прибыль, нужно не только вложить деньги и ждать. Необходимо изучать тенденции рынка и правильно делать ставки.

Какой вид вложений выбрать?

Существует масса аспектов вложения денег в золото. Если собрать их воедино, то это будет выглядеть следующим образом.

Золотые банковские слитки

Необходимо принять решение, в какой перспективе вы хотите получить прибыль и какие риски согласны понести. Существуют быстрые способы, которые способны принести мгновенную прибыль, они же связаны и с высокими рисками. Это, например, опционы на золото. Опцион — это инструмент, который дает разрешение купить или продать актив.

Для того чтобы купить опционы, необходимо заключить контракт с фирмой-брокером и выйти на биржу. Опционные контракты подорожают, когда курс золота вырастет, и их можно будет продать с хорошей надбавкой. Такой риск считается высоким, но управляемым.

Если вы рисковать не хотите и готовы пойти на то, чтобы подождать, то лучше всего доверить деньги реальному золоту или ОМС.

Выбор объекта инвестирования представляет собой только первый шаг. Далее необходимо изучить ситуацию на рынке. Ознакомьтесь с прогнозами и аналитикой разных авторов. Посмотрите, чьи прогнозы чаще всего сбываются. Это необходимо не только для того, чтобы иметь представление о возможных колебаниях курса, но и для того, чтобы научиться их хотя бы приблизительно предсказывать.

Покупать необходимо, когда стоимость золота доходит до нижней точки, а продавать — на максимальном значении. Перед тем как что-либо покупать, лучше всего какое-то время понаблюдать за ситуацией на рынке своими глазами хотя бы несколько недель. В это время вы можете попробовать угадывать закономерности его роста и падения.

Итак, вы сделали первую покупку, что же делать дальше, как заработать на золоте? Тут необходимо установить граничный порог прибыли, при котором вы будете продавать свой актив, вне зависимости от условий, которые далее складываются на рынке. Несмотря на то что в долгосрочной перспективе стоимость золота растет, провалы курса также обычное явление. Поэтому очень важно четко ставить цель и при ее достижении не жадничать. Это одно из условий, чтобы не потерять свои сбережения.

Золотые монеты

Виды вкладов в золото

Если вы решили вложить деньги в золото, это еще половина дела. Как уже было сказано, необходимо выбрать подходящий способ. Опишем основные из них:

  • Приобретение слитков — самый распространенный способ. Сделать это можно в любом банке, оформив договор. Однако такой метод инвестирования является одним из наименее выгодных из-за разницы на купле-продаже слитка и необходимости платить налоги. Для того чтобы забрать слитки из банка, необходимо будет заплатить еще сверх того приблизительно 10 % от стоимости слитка. Так что такой метод рассчитан только на долгосрочную перспективу.
  • Еще одним вариантом инвестирования является покупка золотых монет. Выпуск таких монет осуществляют кредитные организации. Если говорить об инвестиционных монетах, то они не несут никакой коллекционной ценности и выпускаются небольшим тиражом. Обычно банки скупают обратно такие монеты по заниженному курсу; и чтобы на них заработать, необходимо также долго ждать, изменение курса золота должно быть существенным.
  • Приобретение ОМС — можно сказать, из лучших вариантов, как заработать деньги. Покупатель приобретает не слитки, а граммы золота, и так как оплата происходит именно за граммы, нет надобности платить налоги. Такое вложение позволяет получить прибыль в более краткосрочной перспективе, практически сразу после того, как цена золота начнет подниматься.
  • А вот другой вид монет — коллекционные — уже не так сильно зависит от цены золота. Вкладывать в них также неплохой способ зарабатывать деньги. Более того, коллекционные монеты редко когда падают в цене. Но и тут есть подводные камни: чтобы не переплатить за них изначально, необходимо разбираться в коллекционировании и определять стоимость таких вещей на глаз.
  • Еще один способ, наиболее современный, — это инвестирование в специальные золотые фонды. При таком виде заработка торги происходят не реальным золотом, а так называемыми золотыми акциями.

Следует предупредить любого, кто собирается зарабатывать на золоте: это невозможно сделать путем скупки украшений. В любое такое изделие заложена цена изготовления, накрутки, страховка и так далее. Когда вы продаете украшение, то фактически торгуете вещью, бывшей в употреблении, хоть и из драгоценного металла. Поэтому и цена будет соответствующей. Да и ликвидность низкая: продать такое украшение будет нелегко, а цена ломбарда будет заниженной.

Некоторые зарабатывают, скупая и переплавляя лом. Есть еще возможность получать прибыль от переплавки содержащих золото радиокомпонентов, но, по сути, они уже не являются простыми вкладами. Там деньги получаются в обмен на проделанную работу.

Вложение в золото через Вэбмани

Существует еще один способ вложить деньги в золото, связанный с уменьшенными процентами. Это вклад посредством Вэбмани. Чтобы инвестировать таким способом, прилагать много затрат не нужно, всего лишь иметь кошелек в этой системе электронных платежей в привычной для вас валюте.

Далее необходимо создать еще один — WMG. Он представляет собой так называемый золотой кошелек. То есть единицы на этом кошельке выражены в граммах золота. Но это не просто интернет-валюта, каждый грамм обеспечен гарантом системы Вэбмани в Объединенных Арабских Эмиратах.

После создания такого кошелька находим способ пополнить тот кошелек, который в привычной вам валюте, например, долларах или рублях. После чего — воспользоваться интернет-обменщиком и купить валюту на кошелек WMG. Такая валюта изначально задумывалась для инвестиций. Причем она обладает определенными преимуществами, так как позволяет совершать мгновенные обмены и зарабатывать на колебаниях.

Как известно, одним из основных качеств, которыми должен обладать объект инвестиций, является ликвидность. Это качество показывает, насколько быстро можно продать вклад. Золотая валюта Вэбмани обладает очень высокой ликвидностью, в отличие от банковских слитков и даже счетов. Кстати, когда вы накопите 995 WMG, то сможете обменять их на килограммовый слиток.

Особенности заработка на золоте

Существует стереотип, что золото — самая стабильная валюта. Конечно, в нем есть доля правды, но это не всегда так. В последнее время курс золота меняется быстро и недавно опять начал расти после того, как опустился до шестилетнего минимума. И даже самые именитые эксперты расходятся во мнениях, как далее поведет себя цена на этот металл. Большинство из них предполагает дальнейший рост с установкой цены вплоть до 3000 у. е. за тройскую унцию, и в более ближней перспективе — немалый рост, на несколько десятков процентов.

Цены на золото постоянно растут

Основное правило вложения денег в золото — вкладывать небольшой процент сбережений. Даже при активном росте не стоит рисковать более чем 5-6 % капитала, так как это может быстро измениться. Эксперты советуют: если у вас уже много вкладов, в том числе в ценные бумаги, недвижимость и разные валюты, тогда есть смысл задуматься об инвестициях в золото.

Заработать на золоте сложно. Нужно в каждый момент оценивать риски и продумывать свое поведение. Чем больше вы узнаете об объекте инвестиций, тем больше у вас шансов на то, что вы получите реальную прибыль.

hochuzoloto.com

Как инвестировать в золото и сколько можно заработать

Издревле золото считается одним из самых ценных металлов на планете, если не самым ценным. Уже сотни лет в золото вкладывают деньги правительства различных государств, транснациональные корпорации, банки и самые богатые люди планеты. Делают они это неспроста, а потому что:

  • Золото — это высоколиквидный актив (т.е. спрос на него стабильно большой и его легко продать);
  • Исторически так сложилось, что мерой обеспечения денег является именно золото;
  • Так как золото не привязано к экономике какой-либо страны, оно считается надежным активом;
  • Отсутствие необходимости в каких-либо специальных условиях для хранения;
  • Металл не портится с течением времени.

Как инвестировать в золото физическому лицу

Принято считать, что инвестиции в золото — это привилегии крупных игроков на финансовом рынке, однако, на деле это не так. Сегодня существует большое количество возможностей для инвестирования физическим лицам с небольшими суммами в этот стабильный и надежный металл. Мы постараемся рассказать о каждом из этих способов.

Способы вложения денег в золото:

  • Купить золото в банке (Обезличенные металлические счета)
  • Купить слитки золота в банке
  • Торговать золотом на финансовых рынках при помощи брокера
  • Вложить деньги в золотые монеты
  • Инвестировать в акции золотодобывающих компаний
  • Покупать ювелирные украшения и антиквариат
  • Электронные деньги

Разберем подробно каждый из этих способов, найдем самый выгодный и определим, стоит ли инвестировать в золото сегодня.

График цены на золото

Купить золото в банке под проценты

Для тех, кто не знает, как купить золото в России есть официальное предложение. Можно купить золото в Сбербанке, ВТБ 24, а также Альфа-Банке. Эти банки предлагают наиболее выгодные условия и занимают лидирующие позиции на отечественном рынке.

Как купить золото в банке

Сбербанк, к примеру, работает с обезличенными металлическими счетами уже с 2002 года. За это время воспользоваться услугами финансового учреждения успели многие инвесторы. Некоторым удалось даже удвоить свой капитал.

Банк работает как со счетами, так и с физическим золотом.

В Сбербанке срочные вклады ОМС бывают от месяца до года. Годовые проценты не превышают 5%, а в среднем составят от полутора до 2% для более долгосрочных вкладов, и 0,5-1,5% для коротких депозитов длительностью менее 6 месяцев.

  • В Сбербанке для открытия такого счёта требуется купить от 50 до 100 граммов условного металла минимум, согласитесь, это немалая для большинства сумма.
  • Условия работы Альфа-Банка и ВТБ 24 очень схожи между собой. Эти финансовые учреждения имеют гораздо меньше филиалов по стране, нежели Сбербанк. Но проблем, как правило, не возникает. Даже для мелких инвесторов предоставляется информация о том, как вложить деньги в золото. Альфа-банк предлагает физическую покупку драгоценного металла или же открытие счета от 1 грамма.

Ниже перед вам показана таблица с условиями банковских вкладов в золото под процент:

Банки

Сколько золота минимум

Срок

Годовой процент

Газпром Банк От 50 г Год+ 2 дня 1%
Банк Союз От 1 г До 3 месяцев 1,5%
3 – 6 месяцев 2,0%
6 – 9 месяцев 2,2%
9 — 12 месяцев 2,35%
Свыше года 2,5%
ФиаБанк От 0,2 кг 18 месяцев 1,12%
Солид Банк От 0,1 до 5 кг 2 — 9 месяцев 0,65%
От 9 месяцев 0,90%
От 5 до 10 кг 2 — 9 месяцев 1,05%
От 9 месяцев 1,30%
Свыше 10 кг 2 — 9 месяцев 1,30%
От 9 месяцев 1,55%
Росбанк От 1 кг До 1 месяца 0,10%
3 месяца 0,30%
6 месяцев 1%
12 месяцев 2%
Уралсиб Банк От 50 г 6 месяцев 1%
9 месяцев 1,4%
год 1,7%
УБРР От 0,1 кг 3 месяца 2%
6 месяцев 4%
год 5%
Транс-стройбанк От  50 г до 1 кг месяц 0,5%
3 месяца 0,75%
6 месяцев 1,25%
год 1,75%
От 1 до 5 кг месяц 0,75%
3 месяца 1%
6 месяцев 1,25%
год 1,75%
От 5 до 10 кг месяц 1%
3 месяца 1,25%
6 месяцев 1,75%
год 2%
Свыше 10 кг месяц 1,25%
3 месяца 1,5%
6 месяцев 2%
месяц 3%
БПФ От 50 до 1,7 кг 1 — 3 месяца 0,5%
3 — 9 месяцев 0,75%
9 мес. – 2 года 1,25%
От 1,7 до 5 кг 1 — 3 месяца 0,75%
3 — 9 месяцев 1%
9 мес. – 2 года 1,50%
От 5001 до 10 000 гр. 1 — 3 месяца 1%
3 — 9 месяцев 1,25%
9 мес. – 2 года 1,75%
Свыше 10 000 гр. 1 — 3 месяца 1,25%
3 — 9 месяцев 1,50%
9 мес. – 2 года 2%
РосАвтоБанк От 250 гр. 6 мес. –1 год 0,5% 1%
ГенБанк От 0,1 до 1 кг 1 — 3 месяца 0,5%
3 — 9 месяцев 0,75%
9 мес. – 2 года 1,25%
От 1 до 5 кг 1 — 3 месяца 0,75%
3 — 9 месяцев 1%
9 мес. – 2 года 1,50%
От 5 до 10 кг 1 — 3 месяца 1%
3 — 9 месяцев 1,25%
9 мес. – 2 года 1,75%
Свыше 10 кг 1 — 3 месяца 1,25%
3 — 9 месяцев 1,50%
9 мес. – 2 года 2%
Банк «Международный финансовый клуб» От 1 кг 3 месяца – 0,30%
6 месяцев – 1%
9 месяцев – 1,50%
1 год 2%

Не стоит воспринимать данные буквально так как предоставленные цифры меняются постоянно и возможно на следующий день после написания эта информация уже устаревшая.

Но в целом становится понятно на что ориентироваться и стоит ли вкладывать деньги в золото под процент в Сбербанке или других.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

Как безопасно инвестировать в золото?

При использовании этого способа инвестирования в золото происходит заключение договора с любым банком на ваш выбор о создании счета, на котором вместо денег будут лежать граммы золота.

Так как данный способ инвестиций для физических лиц не подпадает под страхование вкладов, лучше вкладывать деньги в проверенные и надежные банки ВТБ24 и Сбербанк — это уменьшит инвестиционные риски.

При заключении договора вы получаете копию на руки и можете в любой момент снять все золото с личного счета и забрать его (в этом случае придется заплатить налог на добавленную стоимость 18%). Такой вид инвестирования не предполагает уплаты комиссии как за покупку металла, так и за обслуживание вашего счета банком.

ОМС, как правило, можно пополнять. Банк автоматически будет «добавлять» к уже имеющимся золотовалютным накоплениям граммы, совершая необходимые конвертации по текущему внутреннему курсу. Доходность по ОМС складывается из процента вкладу (при срочном вкладе) и, разумеется, роста курса самого драгметалла. При обратной конвертации «золота» на ОМС в деньги НДС не удерживается.

Счет с обезличенным металлом обладает максимальной гибкостью. Процедура открытия включает подписание договора и уплату означенной в нем суммы денег. Оговаривается срок, в течение которого действует вклад, масса купленного золота, цена благородного металла на момент покупки, условия закрытия счета. Вкладчик должен предоставить паспорт и ИНН.

Вложения в золотые слитки

Это, возможно, первый вариант о котором человек думает отвечая на вопрос как вложить в золото.

Слитки золота

Слитки банковского золота возможно приобрести лишь в крупных банках, уполномоченных совершать операции с физическими банковскими металлами, в частности, со слитками.

Для России, например, это Сбербанк, ВТБ24, Альфа-банк. Разумеется, это золото высшей пробы, доступное в слитках от 1 грамма до 1 кг, причем, чем выше номинал слитка, тем дешевле обходится каждый грамм золота в нем, а слитки мелкого номинала – большая редкость.

Таким образом, выгоднее приобретать крупные слитки, от 100 г и более, однако не следует забывать, что массивные «порции» золота имеют гораздо меньшую ликвидность, то есть впоследствии их будет труднее продать без потери в стоимости. В то же время с реализацией золотой «мелочи» проблем обычно не возникает. Поэтому инвестору необходимо тщательно поразмыслить, слитки из какой «весовой категории» ему выгоднее приобрести.

Обратите внимание, что: Все слитки обладают собственным номером, клеймом с указанием номинала, меткой завода на котором изготовлен слиток и сертификатом качества. Стоимость золотого слитка всегда должна соответствовать его весу, а содержание драгоценного металла составлять 99,9%.

Помните, что при покупке золотых слитков необходимо платить НДС в размере 18%.

Малейшее же повреждение (царапина, например) на слитке удешевляет его стоимость при желании реализовать золото. Сбербанк России не приобретает слитки золота с отсутствующим или сильно поврежденным сертификатом изготовителя. Также отвергаются слитки, у которых размеры или масса отличается от значений в документах.

Торговля на финансовом рынке при помощи брокера

Заслуженно считается самым простым и самым выгодным способом инвестирования в золото в интернете — торговля на бирже.

На фьючерсы и опционы на золото приходится основной объем торговли срочными контрактами, базовым активом для которых выступает драгоценный металл. Эти инструменты используются в основном производителями золота в целях защиты от риска неблагоприятного изменения цены и спекулянтами, пытающимися извлечь выгоду из правильно спрогнозированной динамики цен на спот-рынке.

Так как фьючерсы и опционы одни из самых сложных инструментов, наиболее легким способом будет рынок Форекс, на котором также доступны и металлы.

Преимуществами являются: возможность использования кредитного плеча, отсутствие налогов и необходимости в хранении металла, ну и простота торговли, так как для заключения сделок необходим только интернет и компьютер.

Приведу небольшую инструкцию, как начать инвестировать в золото по интернету. Возьмем одного из лидеров рынка FinmaxFX, с этим брокером я работаю уже много лет.

  1. Сначала необходимо зарегистрироваться на официальном сайте брокера и открыть торговый счет;
  2. Пополнить счет и скачать торговую платформу MetaTrader 5;
  3. В платформе выбрать золото как инструмент для работы и совершить свою первую сделку на продажу или покупку металла.

После того, как вы откроете график, нажимаем на кнопку «Новый ордер» и в появившемся окне выбираем объём сделки, направление (на покупку или продажу) и если необходимо выставляем стоп лосс и тейк профит:

  • При выставлении объемов совершаемой сделки, помните, что один лот равняется 100 тройским унциям драгоценного металла.

Используя стандартное кредитное плечо, для того чтобы открыть минимальный 0,01 лот в одну тройскую унцию потребуется около 13$. Все остальные средства будут нужны для амортизации депозита в случае просадки.

Плюсы торговли золотом в отличии инвестиций очевидны

— прибыль вы получаете по закрытии сделки, это может быть хоть и через 10 минут. Для торговли нужно намного меньше денег, чем для покупки физического золота, минимальный депозит у FinmaxFX $100.

Вам не нужно никуда ходить и убеждаться в том, что вы покупаете золото а не сплав, так как регистрация проходит онлайн, а пополнить счет вы можете карточкой или электронными деньгами, выбор способов пополнения огромный.

Кроме этого вы всегда сможете поторговать бинарными опционами на золото, что очевидно — это самое выгодное дело. Вот, пример, как я открывал сделку у брокера FiNMAX (отделение брокера для торговли опционами) —

Выбираем актив — Gold:

Указываем время истечения опциона и прогноз. Я указал время на 14:30 и прогноз роста стоимости золота:

Опцион закроется через 12 минут. Если на момент закрытия золото будет стоить дороже чем на момент открытия сделки, пусть даже на 1 цент, то я получу прибыль.

12 минут прошли и вот результаты, посмотрите на график где видно как золото продолжило рост согласно моему прогнозу:

За 12 минут мне удалось заработать на золоте 36 долларов:

Инвестиции в золотые монеты

Решив вложиться в золотые монеты, помните, что они бывают двух видов — инвестиционные и коллекционные.

Назначением первого типа монет является сохранение капитала, а второго коллекционирование для истории. Коллекционные образцы изначально имеют высокую стоимость, так как представляют историческую ценность и отличаются искусным исполнением. Отмечу, что золотые монеты для коллекционирования стоят дороже и их реальная стоимость может быть определена только опытным специалистом.

Как выгодно купить золотые монеты?

Во многих странах покупка инвестиционных монет освобождена от обложения НДС. Инвесторы могут выбирать из огромного количества золотых монет, выпущенных в разных странах мира. В ходу американские «Орлы», «Кленовые листья» из Канады, английские «Великобритания» и многие другие.

Отлично! Золотые монеты редко падают в цене, их очень легко и купить, и продать.

Драгоценные памятные или нумизматические монеты также могут рассматриваться как объект инвестиций. Их стоимость в большей степени зависит не от количества драгметалла в монете, а от редкости, качества чеканки и исторической ценности.

Кроме того, существует бесчисленное множество золотых монет несущих уже историческую ценность. Кто не мечтал иметь «Николаевский Червонец» — золотую монету номиналом 10 рублей Российской империи, которая в зависимости от сохранности может стоить баснословных денег? И учитывая историческую ценность, такие вложения в золотые монеты, могут принести огромные доходы в будущем.

Редкие золотые монеты стали давно весьма ликвидными активами – на электронной нумизматической бирже покупаются и продаются тысячи сертифицированных монет. Их можно также реализовать напрямую дилеру или на открытом аукционе. У профессионально составленной коллекции почти всегда есть перспектива вырасти в цене.

Инвестиционные золотые монеты

Инвестиционные золотые монеты – это, по сути, те же слитки мелкого номинала, выполненные в форме монеты. При этом особых изысков в дизайне и чеканке таких монет нет, следовательно, их стоимость стремится к стоимости драгметалла. Особым преимуществом таких монет является то, что при их покупке/продаже не взимается налог. Хранить их можно как самостоятельно (однако стоит позаботиться о специальных капсулах, или надежной упаковке), так и в банковских ячейках, а реализовывать – через банки (имеющие лицензию на подобные операции с золотом) или посредством специальных посреднических сервисов, которые позволяют свести продавца и покупателя друг с другом. Выгодно приобретать монеты за границей в единичных экземплярах.

Срок такого типа инвестирования должен составлять минимум несколько лет для получения ощутимого финансового эффекта.

Для того чтобы правильно вложить деньги в золото с помощью коллекционных монет, стоит хоть немного в этом разбираться или иметь знакомых коллекционеров, особенно это касается монет несущих историческую ценность.

Кстати, золотые монеты можно купить прямо в банке или у компании с банковскими лицензиями, например тот же брокер Альпари:

Инвестиции в золотодобывающие компании

Другой способ заработать на росте цен на металлы – покупка акций золотодобывающих и горнодобывающих компаний. Акции крупных компаний – американской Gold Corp, Newmont Mining, канадской Barrick Gold, британо-австралийской BHP Billiton и др., торгуются в Нью-Йорке. Сюда можно включить и акции российских компаний ОАО ГМК «Норильский никель» или ОАО «Полюс золото».

Однако при банкротстве компании или резком снижении стоимости ее акций инвестор рискует потерять все вложенные в них средства. Поэтому акции не следует считать защитным активом, выполняющим функцию финансовой страховки.

Скорее, это спекулятивный инструмент, способный принести неплохой доход при условии правильной оценки риска и потенциальной доходности.

Золотодобывающие компании

Потенциал роста стоимости акций определяется не столько динамикой цен на золото, сколько финансовыми показателями компании-эмитента, именно поэтому сложно говорить о том, что вы зарабатываете на вложениях в золото, покупая акции золотодобывающих компаний. Но стоимость таких акций напрямую зависит от курса золота.

Также, инвесторы имеют возможность получать не только доход в виде прироста капитала (в результате роста рыночной цены), но и прибыль в виде дивидендов. Правда, когда цены на золото сильно вырастают, компании обычно начинают разрабатывать низкодоходные копии и модернизировать оборудование, чего они не могли себе позволить в период низких цен на металл. Это уменьшает их прибыли и, соответственно, сдерживает рост акций.

Один из самых продуктивных инструментов инвестирования, а также альтернативой покупки физического металла, являются обеспеченные золотом ценные бумаги. Торговля ими позволяет избежать комиссионных за покупку физического золота, которые могут достигать 7%, и не прибегать к рискованным операциям с фьючерсами или опционами.

Торговлю такими бумагами осуществляет Всемирный золотой совет (The World Gold Council, WGC) на Лондонской фондовой бирже (LSE), созданный рядом крупнейших золотодобывающих компаний. Каждая ценная бумага гарантирует держателю возможность приобрести одну десятую тройской унции драгметалла (3,11 г). Золото, обеспечивающее ценные бумаги, находится в хранилищах банка HSBC в Лондоне.

Покупка золотых ювелирных украшений

Приобретение ювелирных украшений считается наименее перспективным способом инвестирования с целью приумножения денег, при этом это один из самых популярных способов вложения в драгоценный металл, так как для этого достаточно дойти до ближайшего салона ювелирных изделий, выбрать украшение и сделать покупку.

Способ не предполагает получение каких-либо налоговых деклараций или сертификатов. Из недостатков такого способа инвестирования можно выделить существенную потерю ценности украшения после приобретения и последующую сложность в реализации изделия по закупочной цене. Исключением являются антикварные предметы и ювелирные изделия, представляющие особую ценность с точки зрения художественности или историчности. так как с течением времени их стоимость будет только расти.

Приобретая ювелирную продукцию из золота, следует учесть, что ювелиры работают не с чистым золотом, а с его сплавами.

Цена на то или иное изделие складывается не только из стоимости самого драгметалла, но также работы мастера и различного рода немалых торговых наценок, что может удорожать стоимость такого «золота» на 50 и даже более процентов. Сразу же после приобретения изделие теряет в цене, так как считается бывшим в употреблении. Реализовать его быстро получится исключительно в качестве лома на вес (что выгодно только в случае значительного удорожания золота на рынке в целом), либо же найти покупателя, желающего приобрести украшение (причем, далеко не его первоначальной стоимости в салоне).

В качестве плюса такого инвестирования можно отметить доступность, простоту, возможность удовлетворить эстетические потребности и в долгосрочной перспективе сохранить капитал, вложив деньги в «вечную ценность». Никаких деклараций, сертификатов, волокиты (за исключением предметов антиквариата и искусства).

Электронные деньги

Обеспеченные золотом частные электронные деньги Формально, электронные деньги – это финансовые обязательства корпорации по выплате золота в определенном количестве. Среди преимуществ электронных денег хотелось бы выделить:

  • Возможность предоставлять кредиты и рассчитываться ими в интернете;
  • Высокая ликвидность;
  • Анонимность, поскольку электронные платежи в полной мере не контролируются государственными органами;
  • Отсутствие расходов, связанных с хранением.

Недостатки:

  • Надежность инвестиций зависит от надежности корпорации, создавшей платежную систему;
  • Деятельность таких систем находится под угрозой государственного вмешательства;
  • Вывод средств в обычную валюту требует существенной комиссии;
  • Существует риск стать жертвой мошенников.

Для примера можно привести всем известную электронно платежную систему (ЭПС) — WebMoney у которой есть возможность создать не только рублевый и долларовый счет, но и золотой — WMG.

Хотя сложно это назвать выгодным вложением в золото, при переводе средств из рублевого счета в WMG курс будет биржевой с прибавкой комиссии от ЭПС, также когда вы будете обратно обменивать WMG на рубли, с вас также возьмут комиссию, кроме этого курс при обмене обычно не много завышен не в вашу пользу, поэтому торговля золотом на бирже более профессиональный и выгодный способ.

Самый выгодный способ

Многие инвесторы интересуются, как правильно вложить деньги в золото, чтобы получить максимальную прибыль?

Не смотря на привлекательные слитки или монеты, я все же считаю покупку золота на бирже самым выгодным способом.

Покупая золото на бирже можно получить максимальную выгоду не только при росте, но и падении цены, ведь там вы можете открывать сделки не только BUY но и SELL — продать.

  • Чтобы получить инвестиционных доход вам не нужно ждать годы, если вы почитали новости, посмотрели новые данные по производству или добыче, нашли правильный прогноз по техническому анализу — вы можете заработать в течении дня и сразу вывести эти деньги.

FinmaxFX предлагает использовать кредитное плечо, например 1:300, это значит, что вместо 100 долларов на счету, вы будете торговать на $30 000. Перспективы получить прибыль  высокие, главное не открывать сделки наугад, а осознанно.

Кроме того, вы можете попробовать бинарные опционы на золотые фьючерсы и получать от 60 до 75% прибыли за каждую удачную сделку. Для этого я рекомендую брокера FiNMAX, с которым я работаю уже не первый месяц.

Второй выгодный вариант – это вложение средств в золотые инвестиционные монеты, поскольку их продажа не облагается НДС.

Выбирайте не самые мелкие монеты, поскольку стоимость одного грамма такого изделия достаточно высокая из-за больших затрат на их производство. Самые крупные монеты могут не расти в цене, поэтому выбирайте что-то среднее между этими двумя вариантами.

  • Также не забывайте о том, что монеты нужно хранить очень аккуратно, иначе банк может не выкупить их обратно.

Еще один способ, который позволяет избежать уплаты НДС – это обезличенный металлический счет. Поскольку никто не может дать гарантии того, что цены на золото поднимутся, не следует, вкладывать в этот драгоценный метал все свои сбережения.

Динамика стоимости золота

Во второй половине 20-го века банки активно продавали золото, инвестируя в краткосрочные финансовые проекты. На круги своя все вернул мировой экономический кризис, грянувший в 2008 году. Дальновидные инвесторы, инвестировавшие в благородный металл в конце 90-х – начале 2000-х, оказались в колоссальном выигрыше. Что не удивительно, ведь если посмотреть на статистику роста цен на золото, то можно отметить не арифметическую, а геометрическую прогрессию роста:

  • 2000 год: 31,1035 грамм золота (тройская унция) стоила от 300 до 350 долларов США
  • 2010 год: цена в 1115 долларов
  • 2011 год: можно было наблюдать абсолютный на тот момент рекорд – цена тройской унции побила отметку в 1771 доллар. Иными словами, всего за одно десятилетие цена золота возросла на 590%. При этом инвесторы ежегодно могли получать до 60% прибыли, чего не даст ни один банковский депозит или покупка-продажа недвижимости.

Стоит ли инвестировать в золото сейчас?

Стоит ли покупать золото?

Резких скачков цен на драгметаллы, что обусловлено, как правило, ажиотажем, причем, искусственно создаваемым, в ближайшем будущем не предвидится. Однако учитывая специфику золота, его стоимость и впредь будет постепенно возрастать с незначительными колебаниями. Это значит, что инвестирование в золото есть ни что иное, как долгосрочный проект, требующий терпения, но и беспроигрышный.

Важная особенность и дополнительная привлекательность заключается в том, что для первоначальных вложений не требуется существенных единовременных затрат (при отсутствии крупной суммы). Вкладывать деньги в золото можно несколькими способами, каждый из которых имеет свои нюансы.

Около 50% всех сделок, связанных с золотом, совершаются тогда, когда в государстве начинается экономический кризис.

Связано это с тем, что драгоценный металл является одним из наиболее стабильных инструментов. При этом цена унции никогда не стоит на месте. Золото в один момент может вырасти в цене на 15% или подешеветь еще больше. Вкладывать в драгоценный металл лучше всего на длительный срок. Стоит на 5-7 лет забыть о своем инвестиционном портфеле. В этом случае его доходность действительно будет высокой.

Посмотрите интересное видео о правде про золото и стоит ли сейчас вкладывать в этот металл:

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Несмотря на то, что золото практически не обесценивается, его цена может колебаться в широком диапазоне. Это главный недостаток краткосрочных инвестиций в этот драгоценный металл, поскольку существенное снижение цен может принести большие убытки. Еще один важный недостаток – это высокий спрэд, которым сопровождается купля-продажа золота. По этой причине такой метод инвестирования не отличается большой гибкостью.

Плюсы покупок на бирже состоят в том, что только тут крайне низкие издержки на покупку эквивалента золота, т.к. покупаем золото фактически по рыночной цене. Для инвестиций в золотые монеты главный плюс — мы не платим НДС. Плюсы для вложений в золотые украшения — можно изредка и бережно носить, и это эстетически приятный способ покупки золота. При ОМС мы не платим НДС, золото не украдут.

Ну а теперь поразмышляем над минусами инвестирования в золото.

Золото обладало примерно одинаковой покупательской способностью во все времена — от древних до современных. Золото — это мертвая ивестиция, которая максимум на что способна, так это перекрывать в долгосрочной перспективе инфляцию. Никаких дивидендов от золота вы не получите.

Также основным минусом приобретения золота с инвестиционной целью, являются невыгодные условия при покупке и продаже. Изначальные условия покупки золота в слитках являются грабительскими. Допустим, мы решили купить золото в банке. Во-первых, разница между покупкой и продажей металлов, в частности золота, может доходить до 10% и даже больше. Кроме того, к цене покупки прибавляется сумма НДС. На данный момент ставка НДС составляет 18%.

То есть, если мы передумаем и продадим золото в тот же момент когда его купили, то сразу потеряем до 30%.

С другой стороны, чтобы продать купленное золото в безубыток нужно ждать долгое время пока оно вырастет в цене.

В последнее время золото побило многолетние рекорды по стоимости. Цены на этот драгоценный металл росли на протяжении десяти лет. По мнению экспертов, это был искусственный скачок. Золото скупали в огромных количествах, поэтому на сегодняшний день его мировой запас составляет более 180 тыс. тонн. Большая часть от всего этого количества – ювелирные украшения. На инвестиционные накопления приходится всего лишь 23%.

Но существует целый ряд факторов, которые могут вызывать постепенный рост цен:

  • Стоимость золота могут удерживать искусственным путем владельцы приисков, поскольку падение цен в дальнейшем может обернуться для них большими убытками;
  • Цены на этот благородный металл могут подняться за счет того, что некоторые страны начнут закупать его в национальный резерв;
  • Многие компании снизили в 2015 году добычу золота, поэтому на рынке может возникнуть его дефицит, что приведет к резкому росту цен.

Несмотря на все противоречивые прогнозы на вопрос, нужно ли вкладывать деньги в золото, эксперты отвечают положительно. Они считают, что это один из самых выгодных видов инвестиций. Вложения в ОМС или акции золотодобывающих компаний буквально через 2-3 года могут принести 10-15% прибыли, а если вы инвестируете свой капитал на 10 лет, его доходность составит 20-25%. Краткосрочные вложения в данный актив себя не оправдывают, только если вы не ведете торговлю на бирже, это единственный способ который позволяет официально заработать на золоте в кратчайшие сроки.

Подведение итогов

Выгодно ли инвестировать в золото

Вложение в золото — это всегда отличная возможность получить солидную прибыль в долгосрочной перспективе.

При выраженной волатильности мировой экономики золото является одним из самых надежных и выгодных инструментов сохранения и приумножения средств, однако для краткосрочного инвестирования подходит только биржевый трейдинг. Краткосрочные банковские вклады могут принести до 20% убытков. Если уж инвестировать в банковское золото, то сроком минимум лет на 5, — только тогда удастся ощутить первые плоды таких инвестиций.

Рекомендую для начала попробовать инвестировать в драгоценный металл при помощи брокера, так как это позволит научиться работе с инструментом и введет в курс нынешней рыночной ситуации.

Инвестировать ли в золото сегодня? Определенно, и это лучше, надежнее, чем конвертировать вклады в валюту (евро, доллары) по невыгодному курсу – достаточно выбрать: слитки, монеты, обезличенные металлические счета или брокерский счет.

  • Выгодность определяется экономической обстановкой, поэтому перед покупкой рекомендуется сверяться с графиком цен на золото.

Обратите внимание, что: Кризисы всегда стимулируют рост курса золота.

По мнению экспертов, существует обратная зависимость от курса доллара: золото дорожает в то время, когда американская валюта дешевеет. Причина кроется в поведении инвесторов, переводящих свои активы в золотые слитки. Чем сильнее кризис, тем больше покупается золота – и тем больше растет цена.

Считается, что золото — «тихая гавань» в которой можно отсидеться во время рыночных бурь и максимально сохранить свои сбережения.

Еще одно видео напоследок о том, куда выгоднее вкладывать в золото:

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter, и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!

(4 оценок, среднее: 5,00). Оцените пожалуйста! Загрузка...

pammtoday.com


Смотрите также


© BizHobby.ru Хобби - как бизнес, бизнес - как хобби. Карта сайта