Как заработать на фондовом рынке

В этой статье я расскажу вам о самом простом и разумном способе создания пенсионного капитала. Эта стратегия широко применяется на Западе, и в первую очередь именно благодаря сбережениям европейцы и американцы могут позволить себе хорошо жить и путешествовать в старости.

В России рассчитывать на пенсионную систему стоит ещё меньше, чем на Западе. В этом году в очередной раз заморозили накопительную часть пенсионных отчислений, в планах — ещё одна реформа. Средний размер пенсии составляет около 13 тысяч рублей, и нет никаких предпосылок того, что в будущем он принципиально изменится, ведь население у нас не молодеет.

Поэтому позаботиться о своём благополучии нужно самостоятельно. Начав применять подход, о котором сегодня пойдёт речь, вы сделаете первый шаг по дороге к богатству. Игнорируя необходимость создания пенсионного капитала, вы едва ли сможете вести достойный образ жизни в золотые годы.

Никакого секрета в этой стратегии нет. Это не «супер-пупер-способ быстро разбогатеть» — от таких предложений лучше держаться подальше, вы только потеряете деньги. Также вам не придётся тратить массу сил и времени, изучая тонкости и нюансы фондового рынка. Это подход для людей, занятых своими делами, который работает и не отвлекает на лишнюю суету.

Основная идея заключается в принципе сложного процента. Если для вас это звучит непонятно, не переживайте. Всё очень просто.

Сложный процент позволяет вам собирать прибыль с прибыли, которую вы получили ранее. Давайте рассмотрим подробнее, как это работает.

Представьте, что вам 30 лет и у вас есть 100 тысяч рублей. Вы инвестируете их в индекс российских акций ММВБ. Он включает в себя акции 50 крупнейших российских компаний. Инвестируя в индекс, вы вкладываете сразу в корзину акций и снижаете свои риски, если с какой-то компанией случится что-то нехорошее.

За последние 16 лет средняя доходность индекса ММВБ составила 18% в год. Для наглядной демонстрации принципа сложного процента мы будем считать, что наша инвестиция равномерно приносит по 18% в год. Как вы думаете, сколько денег у вас будет к 58 годам — среднему возрасту выхода на пенсию?

У вас будет 10 миллионов рублей.

Подсчёт несложен. Если вы начинаете инвестировать с 100 тысяч рублей, то к концу первого года у вас будет 118 тысяч (мы не учитываем возможные комиссии). Вы заработали 18 тысяч.

Второй год вы начинаете уже не с 100 тысяч. Те 18 тысяч, что вы получили за первый год, также будут приносить вам прибыль. Поэтому при доходности 18% вы заработаете 18 тысяч со своих начальных 100 тысяч плюс 3 240 рублей с прибыли первого года.

Чтобы подсчитать, сколько денег у вас будет через 28 лет (мы рассматриваем пример инвестирования с 30 до 58 лет), нужно не просто умножить 18 тысяч на 28. Это дало бы только 504 тысячи. Откуда же берутся остальные 9,4 миллиона? В этом и секрет. Деньги начинают делать деньги из прибыли. Начинает работать сложный процент.

Прибыль, которую вы получили за первый год (в нашем случае это 18 тысяч), начинает, в свою очередь, приносить прибыль во втором году, третьем и так далее. И так происходит с каждым кусочком прибыли, что вы зарабатываете. Поэтому 18 тысяч, которые вы получили во втором году, тоже дают вам 3 240 рублей в третьем.

Но это ещё не всё. Эти 3 240 рублей начинают приносить по 583 рубля каждый последующий год. Посмотрите на диаграмму, чтобы понять принцип. Вы увидите, что к концу третьего года у вас будет уже 164 303 рубля.

И деньги продолжают наращиваться. Посмотрите на график, представленный ниже. Там показано, сколько у вас будет к концу каждого года. К 58 годам общая сумма составит около 10 миллионов рублей. А если вы подождёте ещё пару лет, то рост станет взрывным. К 60 годам у вас будет уже почти 15 миллионов.

Теперь вы понимаете, почему так важно знать секрет сложного процента. Ваша прибыль начинает работать наравне с начальной инвестицией и в итоге создаёт вам состояние.

В завершение давайте посмотрим, что могут вам дать 15 миллионов на пенсии. Если доходность останется на уровне 18%, то вы будете получать 2,7 миллиона прибыли в год, то есть 225 тысяч в месяц. Думаю, это неплохая прибавка к государственной пенсии. Даже если заработанные на фондовом рынке 15 миллионов вы переложите в банк и будете получать проценты, то в месяц (рассмотрим текущую ставку 9% годовых) у вас будет доход около 110 тысяч рублей.

Я сегодня намеренно не говорю об инфляции и других нюансах, чтобы в чистом виде показать принцип сложного процента. Те из читателей, кто уже задумался об этом, обратите внимание, что и такого результата мы добились после однократного вложения всего 100 тысяч рублей.

Успешных вам инвестиций!

lifehacker.ru

Фондовый рынок - что это, участники, как начать торговлю и заработать

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про фондовый рынок.

Сегодня вы узнаете:

Что такое фондовый рынок;
Кто работает на фондовом рынке;
Как проходят торги на фондовом рынке;
Как самому начать торговать на фондовом рынке.

Фондовый рынок с одной стороны – область для безграничного заработка, привлечения средств, грамотных инвестиций и приумножения капитала. С другой – возможность потерять все за одно импульсивное и неверное решение. Для того чтобы изучить все аспекты фондового рынка, потребуется очень много времени. Разберемся, стоит ли оно того.

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок – это совокупность механизмов, которые позволяют физическим или юридическим лицам совершать операции с ценными бумагами.

Кто-то считает что фондовый рынок отвечает только за ценные бумаги, но это далеко не так. Достаточно посмотреть на то, чем торгуют на фондовых биржах и все станет понятно. Там есть валюта, сырье, ценные бумаги и производные финансовые инструменты, которые облегчают финансовые торги. При этом с Английским названием все тоже не так однозначно. Словосочетание stock market ранее тоже трактовалось как рынок ценных бумаг. Но сейчас, с развитием современных технологий мы выходим на понимание того, что нельзя разделять три составляющих одного рынка на отдельные сферы, поэтому в понятии фондового рынка определяются большинство «товаров» для инвестирования.

Теперь разберемся, чем торгуют на фондовом рынке. Если дело касается ценных бумаг, то основными товарами будут акции и облигации. Еще обращаются на рынке вексели и сертификаты, но гораздо реже. Разберемся с тем, что такое акция и облигация, рассмотрим их основные отличия и выгоды от той или иной ценной бумаги.

Акция – долевая ценная бумага, которая дает владельцу право на часть имущества организации при ликвидации, а также получение дивидендов.

Акции бывают непривилегированными и привилегированными. Их главное отличие в том, что доход по первым колеблется в зависимости от финансового результата, а доход по вторым стабилен, но их владелец не имеет права голоса в совете директоров. Более распространены непривилегированные акции.

Облигация – долговая ценная бумага, которая гарантирует владельцу право получить от эмитента номинальную цену этой бумаги.

Более консервативный финансовый инструмент, который позволяет получать прибыль с большим шансом.

Производные инструменты – фьючерсы и опционы.

Участники фондового рынка

Участников фондового рынка можно разделить на несколько категорий:

Эмитенты – лица, которые выпускают ценные бумаги;
Инвесторы – лица, которые покупают ценные бумаги.

Помимо этих двух категорий, есть те, кто отвечают за работу биржи: депозитарии, управляющий реестром, клиринговая палата и пр. Эти органы отвечают за функционирование всей системы. Благодаря им осуществляется связь между всеми участниками, ежесекундно происходят продажи. За свою работу они берут небольшую комиссию.

Также есть еще две особых категории участников:

Брокер – лицо, осуществляющее операции по купле/продаже ценных бумаг от имени и за счет клиента.

Это могут быть как кредитные организации, так и специальные компании, которые осуществляют брокерскую деятельность. Сейчас в их компетенцию еще входит доверительное управление (использование средств клиента для получения его прибыли), консультации, обучение и т. д.

Дилер – лицо, осуществляющее операции купли/продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цены покупки/продажи.

Это профессиональные участники рынка, которым требуется лицензия на осуществление своих операций. Регулированием условий для получения таких лицензий является банк. На начальном этапе, при минимальных оборотах по торговому счету можно использовать лишь базовые инструменты, что не позволяет разогнаться до хороших денежных средств в короткие сроки.

Функции фондового рынка

Теперь поговорим о глобальной функции фондового рынка. Она позволит понять сущность этого явления, что приблизит к получению прибыли еще на один шаг.

Итак, главная функция фондового рынка – перераспределение средств. Все то же самое, что в термине «инвестирование». Люди, у которых есть избыток денежных средств отдают свои деньги тем, у кого есть недостаток денежных средств.

Зачастую бывает так: компания нуждается в свободных средствах для развития -> выпускает акции -> привлекает средства -> развивается -> выплачивает дивиденды (прибыль).

В Америке и на Западе экономическую важность фондового рынка сложно переоценить. К примеру, в Америке настолько сильно развит неорганизованный рынок ценных бумаг, что акции компаний, которые только создались можно было купить буквально в гараже.

Этим пользовались как биржевые брокеры (продавали бесполезные ценные бумаги незнающим инвесторам) так и трейдеры, которые надеялись получить выгоду с этих бумаг, если они вдруг пойдут вверх. Сейчас все обстоит несколько иначе.

На Западе задачей перераспределения очень активно занимаются банки. Они привлекают денежные ресурсы от населения, увеличивая свои денежные возможности до максимума, и перенаправляют их на фондовый рынок.

Покупая акции или облигации компаний или даже государств, они дают тем денежные средства, в которых заемщики нуждаются. И после этого получают прибыль как от кредитов, так и от операций с ценными бумагами, и снова перенаправляют денежные средства на покупку ценных бумаг.

Замкнутый круг, благодаря которому можно успешно стимулировать развитие экономики, бизнеса любых масштабов и, что самое главное, сокращать разрыв между классами.

А что же сейчас с фондовым рынком в России? Ответ на этот вопрос не настолько однозначен. С одной стороны, мы имеем слабое развитие культуры инвестиций среди обычного населения, а с другой – разговоры Центробанка о переходе на инвестиционную модель экономики. С такими заявлениями можно смело рассчитывать на то, что уже через 10-15 лет, культура покупки ценных бумаг в России значительно вырастет, и знание фондового рынка, а также механизмов его работы, будет чрезвычайно цениться.

Из этой функции вытекает и другая – управление государственным бюджетом. Можно увеличить гос. бюджет за счет средств населения – путем выпуска облигаций федерального займа. Таким образом, привлекаются свободные денежные средства населения и с их помощью погашаются основные дыры в бюджете.

Деятельность фондового рынка в России регулируется Центральным Банком.

Как происходит торговля на фондовом рынке

Самостоятельная торговля на фондовом рынке для частного инвестора просто нереальна, особенно в реалиях современной Российской экономики.

Для того чтобы напрямую купить акции на бирже, потребуется:

Получить лицензию;
Внести вступительный взнос. На ММВБ – 3 миллиона рублей;
Купить специальный софт, который стоит от 100 тысяч рублей.

Именно поэтому весь механизм торговли для новичков и трейдеров, не имеющих огромных капиталов, упирается в брокеров. Как уже говорилось ранее, это юридические лица, которые осуществляют сделки по поручению клиентов. За свои услуги они получают комиссию, зарабатывая таким образом.

Если вы не планируете заниматься торговлей на бирже самостоятельно, или у вас нет больших свободных денежных средств, рекомендуется использовать услуги брокера. Но если есть возможность самостоятельно получить лицензию биржевого игрока, то настоятельно рекомендуется это сделать, ведь брокер взимает комиссию, что существенно уменьшает прибыль по каждой сделке.

Как начать торговлю на фондовом рынке

Именно поэтому чтобы начать торговлю на фондовом рынке, нужно осуществить следующие операции:

Шаг 1. Выбор брокера. Это один из самых важных этапов, благодаря которому можно либо начать получать прибыль (первое время играть в убыток или в ноль) или в один момент обанкротиться. Для того чтобы подобрать хорошего брокера, первое на что нужно смотреть – стабильность выплат. Неважно сколько вы заработали, важно то, сколько вы можете забрать.

Один из известных игроков в покер говорил:

Тогда было не проблемой выиграть деньги в покер. Главной проблемой было уйти с выигрышем.

Конечно, сейчас стало меньше нечестных брокеров, но тем не менее они есть. После этого – стоимость услуг, комиссионные, программное обеспечение и прочие прикладные параметры.

Шаг 2. Установка программного обеспечения на компьютер пользователя и его базовая настройка. Один из самых легких этапов, потому что у большинства брокеров есть своя служба поддержки, которая сможет помочь при решении всех технических вопросов.

Гораздо сложнее – узнать обо всех функциях терминала. Зачастую они достаточно сложные в освоении, и для того, чтобы понять, за что каждая из кнопок отвечает, может уйти несколько дней. После этого можно сказать что терминал освоен, теперь можно спокойно начинать торговать.

Шаг 3. Открытие демо-счета. На этом этапе мы не учимся и даже не тестируем стратегию. Просто проверка функционала трейдерского терминала. Игра на демо-счете и на реальном иногда очень сильно отличаются, прежде всего из-за психологии и давления реальных денег.

Для начинающих такие счета опасны тем, что они могут дать ложное мнение о том, что они что-то умеют и могут сразу выходить в плюс. Просто протестируйте способности терминала, немного поторгуйте, поймите, когда нужно применять вашу стратегию и теперь открывайте реальный счет.

Шаг 4. Открытие реального счета и внесения первого депозита. С этого момента начинается долгий путь становления от трейдера-новичка до матерого волка на фондовом рынке. Этот путь зачастую занимает не один и не два года, но начинается он именно с этого шага.

Шаг 5. Начало игры на бирже по уже разработанной стратегии. С этого момента трейдер получает прибыли, убытки, закрывает доходные позиции, или проигрывает все свои деньги на счете. Все зависит только от торгующего.

Шаг 6. Сбор информации, предварительный анализ, получение знаний и подготовка стратегии. Это будет нулевой этап, который каждый должен пройти еще до того, как перейти к первому шагу – выбор брокера.

Как заработать на фондовом рынке

Есть два главных способа заработка на бирже – инвестиционная деятельность и спекулятивная. Их главное отличие в том, что инвестиции – среднесрочное и долгосрочное вложение денежных средств с целью получения прибыли от реализации, дивидендов, погашения ценных бумаг. Спекулятивная же деятельность предполагает куплю-продажу ценных бумаг с целью перепродажи и заработка на колебании цен.

Более доходный способ – спекулятивный. Более надежный – инвестиционный.

Теперь о том, как можно заработать инвестируя:

Покупать акции. Самый рискованный вид ценных бумаг. Он позволяет получать ежегодные дивиденды, которые зависят от финансового результата деятельности предприятия. Рекомендуется покупать акции достаточно надежных эмитентов – Google, Apple, Samsung и т. д.
Покупать облигации. Более надежный способ вложения денежных средств. Проценты по некоторым облигациям сравнимы с банковскими депозитами, но тем не менее они являются довольно прибыльным инструментом, если уметь сочетать доходность и риски. Ведь всем известно, что чем выше доходность ценной бумаги, тем выше по ней риски неуплаты – банкротства компании-эмитента. При этом развивающиеся компании, наоборот, ставят цену ниже среднерыночной, чтобы таким образом компенсировать риски инвесторов и привлечь к ним внимание.
Покупать сертификаты. Один из самых неоднозначных способов. Сертификат – один из финансовых инструментов, своеобразный аналог банковского вклада. С несколькими отличиями – сумму сертификата можно поставить абсолютно любую, сертификат можно передать, реализовать без потерь процентов и т. д.

Спекулянты имеют более узкий круг способов заработка:

Перепродажа акций. Один из самых главных способов заработка. Он может принести доходность до 20-30% в день, но и убытки могут быть огромными. Очень рискованный способ, требующий хороших знаний от трейдера;
Использование фьючерсов и опционов. Они позволяют перенести покупку на будущий период по текущим ценам.

В зависимости от способа заработка, варьируется прибыль, риски и финансовые инструменты, которыми добывается доходность. Каждый трейдер должен сам выбрать, в каких объемах он собирается торговать, с помощью чего и на какую прибыль рассчитывает, и уже от этого следует выбирать финансовый инструмент.

Что такое голубые фишки

Голубыми фишками признаются самые стабильные компании, которые гарантированно выплатят своим инвесторам денежные средства, обладают колоссальной стабильностью и как следствие низкими рисками и низкой доходностью. Голубые фишки – основа для консервативного инвестирования.

В России в роли голубых фишек выступают сырьевые компании, Сбербанк, ВТБ, Московская биржа и другие крупные компании. Они отличаются более высокой стабильностью на протяжении последних нескольких лет, гарантированно приносят инвесторам деньги и ежегодно привлекают дополнительные денежные средства путем дополнительного выпуска акций и облигаций.

Советы начинающим инвесторам

А теперь пять реальных советов, которые могут помочь инвесторам получать гарантированную прибыль:

Постоянно изучайте фондовый рынок. Рынок ценных бумаг – это почти то же самое, что и IT-технологии. Он постоянно развивается, постоянно в движении. Он изменчив, текуч и благодаря этому нет определенного способа победить и обогатиться. Внимательно изучайте тенденции, изменения, просматривайте новости, новые стратегии, ищите способы усовершенствовать ваши навыки. Все это пригодится и все это сделает доступным игру в плюс.
Помните, что вы играете не только против других трейдеров, но и брокера. Многие забывают этот факт и часто на длинной дистанции уходят в минус, несмотря на то, что вроде бы играли в плюс. Те несколько процентов, которые удерживаются брокером и всем биржевым аппаратом, очень сильно бьют по карману обычного трейдера.
Имейте четкую стратегию. Каждый должен подобрать и адаптировать стратегию торговли под себя. Сочетание манеры игры на бирже с чертами характера, склонностью к рискам, требованиям к прибыли и множеством психологических факторов позволяет добиваться высоких результатов просто следуя одному «стилю игры». Но при этом стратегия должна быть достаточно гибкой, чтобы адаптироваться под изменения рынка.
Эмоциональный контроль. Это не значит полный отказ от импульсивных сделок «по интуиции». Это означает анализ всех торгов и поиск оптимального метода. Даже если трейдер будет совершать большинство прибыльных сделок, которые он открыл благодаря своей интуиции – так и нужно продолжать. Но если эмоциональные решения приносили только убытки, то рекомендуется пересмотреть подход к открытию сделок. Анализ и только анализ.
Ведение дневника сделок. Наверное, один из самых важных советов. Дневник сделок – место, куда записывается вся информация: когда была открыта сделка, суть операции, какая стратегия, что ожидалось, что получилось, прибыль или убыток, почему была открыта сделка. И после каждого дня проводится анализ, который позволяет выявить, что оказалось прибыльным, а что убыточным. Со временем такой дневник вырастает в полноценную аналитическую тетрадь трейдера, благодаря которой он может отслеживать свой прогресс, а также получает возможность проанализировать, какой из подходов приносит ему больший доход.

Эти несложные советы действительно могут помочь торговать на фондовой бирже еще успешнее, чем ранее.

Основные ошибки начинающих инвесторов

Теперь о пяти основных ошибках начинающих инвесторов:

Слишком раннее фиксирование прибыли. Новички стараются фиксировать прибыль, как только она появляется. Это очень ошибочный подход. В идеале фиксировать прибыль нужно либо на момент пика цен, либо на момент спада, но такая ситуация достигается очень редко. Лучше переждать и на первых признаках противоположного тренда сразу же продавать или покупать;
Эмоциональная игра. Как уже говорилось ранее – отсутствие эмоционального контроля может привести к нежелательным сделкам. Лучше лишний раз проконтролировать свои эмоции. Ведь по лицу опытного трейдера не поймешь, потерял ли он 2 000$ сейчас или выиграл;
Отсутствие дневника. Как говорилось выше: дневник – один самых важных элементов для самоанализа;
Постоянная смена стратегий. Поиск оптимальной стратегии – одна из особенностей фондового рынка в целом, но при этом постоянная смена стратегий ни к чему хорошему привести не может. Ведь нельзя быстро понять всех подводных камней той или иной стратегии не поиграв с ней на практике. Именно поэтому нужно потратить некоторые время на изучение стратегии, научиться ею играть и только потом менять, если она не подходит для фондового рынка.
Отсутствие механизма фиксирования убытков. Это одна из самых главных ошибок, которая при торговле с плечом брокера может привести к полному обнулению банковского счета. Стоп–лосс – это опция, при которой фиксируются убытки. Она обычно ставится ниже текущей цены, если вы покупаете, и выше, если продаете. Такой инструмент есть в каждом торговом терминале, и он позволяет минимизировать риски. Грамотное его использование оградит от ненужных убытков.

Суть фондового рынка емко можно отразить одной фразой – я выигрываю только тогда, когда проигрывают другие. И это самое эффективное определение игры на бирже.

Действительно, когда какой-то игрок совершает неверное решение, другой выигрывает. Именно этим и хорош фондовый рынок. Он позволяет играть против таких же трейдеров, обычных людей.

Фондовый рынок – важный инструмент как для государства, так и для обычных людей. Он позволяет эффективнее перераспределять денежные ресурсы как между секторами экономики, так и между отдельными юридическими и физическими лицами.

Фондовый рынок – место, где нельзя останавливаться в своем развитии. Можно только идти вперед в погоне за новыми навыками, тенденциями, изменениями и прибылью. Без этого нельзя добиться выдающихся результатов.

Есть несколько книг, которые обязательны к прочтению каждому, кто хочет сколько-нибудь ознакомиться с техникой биржевой игры и биржевых инвестиций:

Александр Элдер – Основы биржевой торговли. Теоретически устаревший в плане торговых стратегий справочник, который позволяет понять психологию игры на фондовой бирже, осознать, что влияет на цены. Если говорить совсем грубо – справочник биржевой прикладной психологии;
Бенджамин Грэхем – Разумный инвестор. Книга, которая нужна прежде всего тем, кто хочет сделать качественный пассивный доход с помощью ценных бумаг. Искать нужно последнюю редакцию, так как в ней содержатся действительно практические советы, на основе текущих биржевых ситуаций. Подойдет как новичкам, так и профессионалам.

Эти две книги – фундамент понимания биржевой игры и инвестирования. С их помощью можно создать некую базу, от которой можно будет отталкиваться при изучении дополнительных материалов.

kakzarabativat.ru

«Если инвестировать в ценные бумаги по 10 тысяч рублей в месяц, то можно получить такой же доход, как и человек, вложивший миллион долларов»

По дороге к богатству: как заработать на фондовом рынке, во что вкладываться и каких доходов ждать

Для жителей США и Европы инвестиции в ценные бумаги давно стали способом приумножить капитал и заработать на безбедную старость. В России эти инструменты постепенно также становятся востребованными, тем более что в отличие от ставок на банковские вклады, которые падают, фондовый рынок растет — по оценкам специалистов на 10—15 процентов в год. Какой первоначальный капитал необходимо иметь, стоит ли вкладываться в ценные бумаги новичку, акции каких компании самый прибыльные и самые надежные в интервью «Реальному времени» рассказал Тимур Турлов, генеральный директор ООО ИК «Фридом Финанс».

В 2015 году был создан Freedom Holding, расскажите, что это за структура?

— Freedom Holding — это крупная международная структура с глобальным присутствием. В 2015 году мы начали структурировать наш холдинг, собрали все ключевые активы: наш международный бизнес на Кипре; бизнес в России — наша инвестиционная компания, наш банк; бизнес в Казахстане, Узбекистане, на Украине. Мы провели аудит во всех компаниях, сейчас отчитываемся перед американской комиссией по ценным бумагам и сдаем ей свою отчетность. Наши акции начали торговаться в США, мы в конце прошлого года привлекли капитал — почти $40 млн. По этому критерию мы одна из самых прозрачных финансовых групп на постсоветском пространстве.

Какую роль в Freedom Holding играет Инвестиционная компания «Фридом Финанс»?

— Наша инвестиционная компания находится в десятке крупнейших брокерских компаний по количеству зарегистрированных клиентов и сейчас является одним из самых быстрорастущих брокеров в стране, обгоняя конкурентов в своем развитии. На российский рынок сейчас приходится порядка 60 процентов всех активов и доходов, которые извлекает компания.

В чем специализация компании?

— Мы являемся членами всех площадок в России — Московской, Санкт-Петербургской бирж, но основное направление нашей деятельности — американский фондовый рынок. Мы исторически концентрировались на западных площадках и поэтому очень хорошо разбираемся в иностранных акциях, сумели построить эффективную инфраструктуру для первичного размещения на американском рынке. Наши аналитики публикуют свои обзоры в США, например, Bloomberg использует нашу аналитику. «Фридом Финанс» — одна из немногих компаний, которая полноценно покрывает весь американский первичный рынок и общается с клиентами на понятном им языке, рассказывая о глобальных возможностях.

«Иногда за первые 3 месяца после дебюта акции могут прибавить 40—50 процентов»

По каким принципам функционирует фондовый рынок? Какие риски есть?

— Фондовый рынок — это некое место, где встречаются те, кто хочет привлечь деньги на развитие своего бизнеса, те, кто хочет продать свою долю в каком-то бизнесе, те кто хочет деньги разместить. Соотношение риска и дохода может быть очень разным. Начиная от консервативных сегментов государственных облигаций, рынка корпоративных облигаций, сегментов так называемого денежного рынка, краткосрочных кредитов под залог ликвидных бумаг, когда вы можете буквально на одну ночь одолжить кому-то деньги и зарабатывать больше, чем вы могли бы получить в банке по депозитам.

Есть молодые компании, которые только выходят на биржу, есть компании, находящиеся в активной стадии роста — иногда и за первые 3 месяца после дебюта их акции могут прибавить 40—50 процентов

Сколько сейчас можно заработать на фондовом рынке?

— На рынке можно сформировать портфель из облигаций, которые приносят доход 7—14 процентов годовых в рублях, или из валютных облигаций с доходностью 4—8 процентов годовых. Можно инвестировать в акции всем известных компаний — голубые фишки так называемые: Morgan Stanley, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, The Coca-Cola Company. Акции этих компаний демонстрируют рост на уровне 10—15 процентов в год, плюс они выплачивают стабильные дивиденды — 3—4 процента годовых. Есть молодые компании, которые только выходят на биржу, есть компании, находящиеся в активной стадии роста — иногда и за первые 3 месяца после дебюта их акции могут прибавить 40—50 процентов. Иногда компании могут не оправдать ожиданий и акции могут подешеветь. Все зависит от того, как вы формируете свой портфель, какие компании туда включаете. Поэтому и риск, и доход могут быть совершенно разными в зависимости от того какие инструменты инвестор использует.

Стоит ли заниматься этим новичку? С чего начать?

— Большинство наших клиентов не имели никакого опыта инвестиций до того, как пришли к нам. Безусловно среди наших клиентов есть люди опытные, приходящие из других брокерских компаний, но большая часть населения России пока не имеет никакого брокерского опыта и поэтому та модель, которую мы строим, кажется нам наиболее оптимальной. У нас большое количество инвестиционных консультантов, мы много вкладываем в их развитие — это люди, которые всегда на связи, которые готовы ответить на любой вопрос, посоветовать, как правильно сформировать портфель, когда и как его оптимизировать, сделав процесс работы на фондовом рынке еще и очень интересным для самого клиента, чтобы он хорошо понимал, что происходит, с чем это связано, какие есть риски и возможности.Стоит ли заниматься этим новичку? С чего начать?

То есть специальных знаний можно не иметь?

— Да, если вы не собираетесь работать профессиональным брокером. Для наших клиентов, которые не имели опыта работы на фондовом рынке, это никогда не становится профессией или бизнесом. Люди продолжают заниматься своими делами, просто они приобретают новый инструментарий для сохранения и приумножения своих денег.

«Лучшие результаты получаются у того, кто умеет ждать и не пытается поймать каждое колебание рынка»

Сколько времени требуется для работы на фондовом рынке?

— Подавляющее большинство людей просто выделяют 3 часа в квартал, чтобы пообщаться со своим консультантом. Мы не пытаемся сделать из своих клиентов людей, которые ежечасно следят за изменениями цен. Мы пытаемся подобрать такой портфель акций и облигаций, которые имели бы долгосрочный потенциал роста. Здесь терпение — главная добродетель и даже хорошо, если у инвестора нет много времени. Часто большое количество свободного времени порождает лишние операции, которые будут лишь увеличивать расходы на покупку-продажу ценных бумаг, в то время, когда самые лучшие результаты получаются у того, кто умеет ждать и не пытается поймать каждое колебание рынка.

Сколько можно заработать? Или это зависит от удачи?

— Сколько можно заработать, занимаясь ресторанным бизнесом или строя дома? Можно все потерять, а можно получить очень большой доход. Это зависит от периода, от конъюнктуры на рынке. Она сейчас хорошая, рынки растут уверенно. В среднем американский рынок прибавляет12—15 процентов в год в течение последних 100 лет, показывая очень хорошие результаты на длинных горизонтах времени. А какие-то отдельные секторы могут его существенно обгонять или отставать. Опять же зависит от того какой риск на себя принимает инвестор.

Если у вас есть долгосрочная цель, и вы откладываете по 10 тысяч рублей каждый месяц, инвестируя в ценные бумаги и наращивая свой портфель, это тоже отличная идея, и можно получать такой же доход, как и человек, который принес несколько миллионов долларов

Все-таки какие из направлений вы считаете самыми перспективными для инвестиций? Где точно не ошибешься?

— В этом году я очень сильно верю в восстановление банковского сектора США, потому что для них было существенно ослаблено регулирование, и начался рост процентных ставок. Банки получают дополнительный доход, размещая свободные деньги, которые они накопили. Эти факторы формируют предпосылки для того, чтобы финансовый сектор в этом году опережал в динамике прочие секторы. Технологичные компании по-прежнему демонстрируют уверенный рост, и есть компании, которые сейчас стоят в несколько раз дороже, чем стоили 5 лет назад и получают выручку в десятки раз больше, чем получали 5 лет назад. По большому счету, это и есть ваша работа с консультантом — быть в курсе тенденций, которые происходят на рынке.

Какие есть интересные или уникальные истории успеха на фондовых рынках?

— Если посмотреть на список Forbes, то в любой стране мира можно найти людей, которые сделали состояние профессионально занимаясь инвестициями. Инструменты фондового рынка используют 60—70 процентов граждан США — они копят на старость, управляют сбережениями, там сотни миллионов историй успеха. Точно так же как у нас привыкли пользоваться банковскими вкладами, на Западе люди размещают деньги на фондовом рынке, покупают ценные бумаги. Историй успеха много и у наших клиентов. Например, компанию Tesla мы нашли еще до того, как она начала массовое производство автомобилей. Мы поняли, что там аккумулируется много факторов, которые нравятся инвесторам — красивый продукт, харизматичный топ-менеджер, который говорил то, что инвесторы хотели слышать, показывал автомобиль, которым они хотели владеть. Это выглядело потрясающе, и мы рекомендовали акции Tesla своим клиентам, еще когда они стоили $32. Мы подарили их своим сотрудникам на Новый год и уже в начале следующего года акции выросли в цене в пять раз — это была потрясающая история успеха, потому что мы заметили эту компанию раньше, чем все остальные. К слову сказать, сейчас бумаги Tesla стоят порядка $300.

«Можно купить и одну акцию, все зависит от ваших целей»

Если говорить о России, то у нас по-прежнему банковские вклады самый популярный способ хранения денег. Какие преимущества есть во вложении в ценные бумаги?

— В России тоже есть много интересных возможностей, сейчас на рынке облигаций можно подобрать интересные бумаги с доходностью от 7 до 14 процентов годовых. Это инструмент с гарантированной доходностью, похожий на банковские вклады. Он позволяет распределить риски, получить более высокую доходность. У нас отменили налоги на купонные облигации — они становятся более выгодными. На рынке акций большого бума сейчас не наблюдается, но тот же самый Сбербанк, который принимает вклады по ставке 4-5 процентов годовых в рублях, зарабатывает колоссальную прибыль, и его акции за последние 3 года утроились в цене — с 80 до 220—230 рублей за бумагу. Не исключено что в этом году хорошую динамику может показать банк ВТБ, как ни странно банковские акции вновь выходят в фокус и могут оказаться в лидерах.

Можно сказать, что фондовый рынок приносит большую доходность, нежели банковские вклады?

— Безусловно фондовый рынок может предлагать облигации более высокой доходности. Вложение в акции не гарантировано, но они потенциально могут приносить большую прибыль.

С какой суммой денег имеет смысл начинать работу на фондовом рынке?

— Формального минимума нет, можно открыть счет на любую сумму. Но оптимально — эквивалент одной тысяче долларов. Можно купить и одну акцию, все зависит от ваших целей. Если вы хотите посмотреть, как работает фондовый рынок, понажимать кнопки, то гипотетически можно принести несколько десятков тысяч рублей. Если у вас есть долгосрочная цель и вы откладываете по 10 тысяч рублей каждый месяц, инвестируя в ценные бумаги и наращивая свой портфель, — это тоже отличная идея и можно получать такой же доход, как и человек, который принес несколько миллионов долларов.

Кто является вашими клиентами?

— В группе компаний 100 тысяч клиентов — начиная от несовершеннолетних, которым родители открывают счета, заканчивая весьма пожилыми людьми. Ядро аудитории — это мужчины от 45 лет, как правило — это руководители среднего и высшего звена, владельцы бизнеса. Женщин меньше, они более консервативно относятся к своим деньгам.

Казань становится одним из лидеров по объему доходов и объему активов среди наших филиалов. Мы гордимся тем, что нам удалось здесь заслужить доверие очень уважаемых людей, которые стали нашими клиентами

«Сейчас Казань становится одним из лидеров по объему доходов и объему активов среди наших филиалов»

Какие услуги могут получить клиенты в Казани?

— Мы можем предоставить полный спектр услуг — это и брокерские услуги, и банковское обслуживание, и самое главное — полный спектр инвестиционного консультирования. У нас команда лучших специалистов, это очень образованные ребята, которыми мы гордимся.

Как вы оцениваете Казань с точки зрения вложения своих инвестиций?

— С одной стороны филиал в Казани мы открыли одними из первых, даже раньше, чем в Санкт-Петербурге. Выход на рынок здесь был очень тяжелым, мы очень долго завоевывали доверие людей. Но несмотря на то, что первоначальный период занял более длительное время, чем это происходит в других регионах, результат нас впечатляет. Сейчас Казань становится одним из лидеров по объему доходов и объему активов среди наших филиалов. Мы гордимся тем, что нам удалось здесь заслужить доверие очень уважаемых людей, которые стали нашими клиентами. Это позволяет нам уверенно развиваться.

Почему было важно объединить офисы «Фридом Финанс» и «Фридом Финанс Банка»?

— Наш банк не является розничным универсальным банком, мы сфокусированы на обслуживании в первую очередь инвестиционных интересов своих клиентов и имеем большую синергию от того, что находимся вместе. Мы можем предложить не только инвестиционные услуги, но и помочь внести или снять наличные, обменять валюту, предоставить банковскую карточку. «Фридом Финанс Банк» не занимается кредитованием ни чужого бизнеса, ни нашего, оставаясь в первую очередь для нас надежным расчетным институтом.

Это можно назвать преимуществом банка?

— Конечно. Я сейчас однозначно понимаю, что чтобы ни произошло, все деньги наших вкладчиков, я смогу раздать в течение двух-трех дней. И даже если все вкладчики вдруг в один день придут к нам, то тот портфель ценных бумаг, в которые мы вкладываем деньги на бирже, сможем продать за сутки, и мне понадобиться время только чтобы из казначейства Банка России эти деньги привести. Мы абсолютно уверены, что наши деньги не застрянут, не окажутся вложенными куда-то. Ну и соответственно, Банк России нас ценит за то, что в нас не сосредоточены специфические риски, и мы не представляем угрозы.

Какие у компании планы на будущее?

— У нас 26 филиалов в России, собираемся увеличить количество филиалов до 30, так как видим высокую востребованность. У людей есть желание инвестировать все больше, поэтому мы продолжим развиваться и в России, и за рубежом, продолжим вкладывать в свою инфраструктуру, IT-системы, образование консультантов.

Партнерский материал

ЭкономикаФинансыИнвестиции Татарстан

realnoevremya.ru

Как заработать свой первый миллион на фондовом рынке

Многие, приходя на рынок, мечтают заработать свой первый миллион рублей, но лишь немногим это действительно удается сделать. Я не буду рассказывать ярких фееричных былин или предлагать некий «грааль». Я всего лишь поведую свою историю «без купюр», как всё это было со мной.

Мне 25 лет, сам я родом из станицы Ясенской Ейского района. Кто не знает, Ейск — это такой небольшой Курортный городок на Азовском побережье в Краснодарском крае с населением менее 100 тысяч человек, именно здесь я учился и вырос.

Рынком начал интересоватьсяеще задолго до кризиса 2008 года, однако тогда я думал, что это удел толстых дядек с большими кошельками. Я как сейчас помню, как впервые увидел человека, анализировавшего графики и торговавшего на Форексе. Естественно, я с ним познакомился и понял, что это самый обычный человек, а трейдинг — это самая настоящая работа.

КАРЬЕРА В ТРЕЙДИНГЕ

Итак, в один момент я решил попробовать свои силы в профессиональном трейдинге. Мне хотелось общаться с профессионалами, с теми, кто действительно умеет зарабатывать. Первый раз я оставил заявку в трейдинговую компанию в ноябре 2011. По итогам первого собеседования мне отказали. Думаю, это потому, что на собеседовании не доказал серьезность своих намерений, плюс, на тот момент я не мог уделять трейдингу достаточное количество времени.

Но я не опустил руки и все равно продолжил изучать рынок, делать это с еще большим рвением, чем раньше. На тот момент моими основными минусами, а я это понимал, было отсутствие опыта и экономического образования. Так как с первым я поделать ничего не мог, то взялся за обучение. Я бросил свою нелюбимую работу и поступил в университет города Краснодара (краевой центр). Таким образом, я впитывал все окружающие знания, попутно работая по вечерам и на выходных.

Спустя некоторое время, в моей жизни многое изменилось: я был более уверен в своих силах, и снова решил попробовать трудоустроится в трейдинговую компанию. На тот момент я уже четко знал, чтотрейдинг — это именно то, чем я хочу профессионально заниматься. Я понимал, что это мой последний шанс — такая компания у нас в Краснодаре одна. Поэтому, когда меня приняли на повторное собеседование, я несколько дней упорно к нему готовился, пытаясь смоделировать любой вопрос и разработатькорректный ответ на него. Больше всего я хотел, чтобы во мне увидели мое желание заниматься трейдингом, увидели то, на что я готов ради этого.

На этот раз меня собеседовал другой человек, и все прошло более чем успешно. Спустя несколько дней я уже начал проходить изучать материалы базового курса. Через 3 мне дали мои первые 200 рублей… Началась практика торговли.

ТОРГОВЛЯ

Как и все студенты моего потока, несколько дней я просто наблюдал за котировками, привыкал к биржевому стакану. Я помню свои первые шаги на ликвидных бумагах, особенно запомнилась сделка на Газпроме: я посмотрел на график, увидел, что цена не хочет идти выше и совершил продажу 1 контракта, цена и правда не пошла выше и я заработал свои 120 пунктов. Лишь сейчас я понимаю, насколько опасна была эта сделка — она был без оснований, просто моя интуиция говорила мне — продавай. Сейчас я знаю, что такие сделки на долгом периоде не дадут профитов: все должно быть по системе.

Свой первый рабочий день я закрыл в минус 8 рублей, я не отчаивался, однако отчаяние пришло на следующий день, когда в обед я был уже минус 12 рублей, я сидел и думал: что же я делаю не так? Тогда я начал общаться с коллегами, которые только недавно начали зарабатывать. Оказалось, что все они зарабатывают на ловле спреда. Я открыл стакан ФСК и долго наблюдал, затем начал совершать сделки. И понемногу начал брать профиты, да, они были ничтожно малы, но задача — закрываться в плюс была достигнута!

И тем не менее, я не изменял своему правилу и каждый день участвовал в брифингах, не пропускал планерки, задавал вопросы на МК, делал домашние задания — результат не заставил себя ждать.

ИТОГИ

В трейдинговой компании мне дали все, что нужно для старта, ни больше, ни меньше: деньги, профессиональный софт для торговли и, самое главное, возможность общаться с профессионалами, которые живут рынком и только с рынка. С того момента, когда я начал торговать акциями на ММВБ, прошло 10 месяцев. Сейчас я могу немного похвастаться своими результатами:

Сейчас я могу с уверенностью сказать, что во многом мой текущий успех связан с работой в команде, в той самой взаимопомощи и поддержке. Помогая другим, с кем я «в одной лодке», я также работаю и над собой, совершенствуюсь. В свое время я сделал верный шаг, что я сразу начал перенимать опыт у профессионалов.

Мне очень интересен трейдинг, поэтому один миллион рублей это только начало моей профессиональный карьеры. Я благодарен всем ребятам, таким же как я, с которыми каждый день торгую плечом к плечу в одной дружной команде. В краснодарском дилинге торгует 15 человек — это ядро Компании, сюда часто приезжают трейдеры из других городов на обучение или стажировку, при этом, большая часть нашего дружного коллектива находится в «облаках», где в специальных тренировочных on-lineкомнатах мы видим экраны друг друга и обмениваемся опытом.

ПЕРСПЕКТИВЫ

Моя позиция такова, если у тебя есть работающая стратегия и стабильные результаты, то можно и нужно идти дальше, к более сложным рынкам. Следующая моя цель — научиться зарабатывать на более сложных американских акциях площадки NYSE. Здесь мне предстоит конкурировать с еще большим количеством профессионалов, уверен, успешный опыт отечественного рынка мне поможет. Уже сейчас я вижу бумаги на западе, которые по своей механике движения цены похожи на бумаги РФ. В октябре обещают выпустить Привод Бондаря, на котором можно будет торговать внутри дня американские акции, посмотрим, как будет дальше.

ЗАЧЕМ Я ПИШУ ПУБЛИЧНО ?

Во-первых, меня попросили. У нас так принято: чем больше ты зарабатываешь, если помогаешь другим трейдерам, то с тобой начинают работать на предмет создания твоей публичной карьеры. Мне это нравится, так как я развиваюсь всесторонне.

Во-вторых, мне хочется сказать, что я такой же как и все: в чем-то лучше, в чем-то хуже — в среднем, ничем не луче других. У меня нет богатых родителей с большими связями, поэтому всего в жизни приходилось добиваться самому. Мне нравится общаться с такими же простыми ребятами, как и я, без пафоса, «понтов», обмана и прочего, чего с избытком хватает вокруг. Я не заработал кучу денег: для некоторых моя статья покажется смешной — ну и пусть. Уверен, однажды буду смеяться и я, читая подобное, по-доброму разумеется.

СОВЕТЫ НОВИЧКАМ

Пользуясь случаем, позволю себе дать несколько советов новичками и тем, у кого не получается стабильно торговать, может, пригодится, как мне:

1. Если хочешь стать миллионером, учись у миллионера. Я об этом писал выше, повторятся не буду. Советую почитать книги Уоррена Баффета и Бена Бернанке — это не бестселлеры, но все же.

2. Не гоняйтесь за модой и «трендами». Мода — это красиво, при этом очень дорого и больно для новичка. Не получается? Начините с более простых и менее ликвидных инструментов, а когда стабильно научитесь зарабатывать себе на «хлеб с маслом, икрой и сыром», переходите на более сложные и более ликвидные инструменты и площадки, особенно, если вы семейный человек или есть банковские кредиты. 3. Банковские кредиты — это зло, особенно, потребительские. С кредитными плечами также шутки площи. Лучший выход — это «рыночный» доступ к оборотному капиталу компании. «рыночный» — это когда тебе дают денег столько, сколько ты заслуживаешь на данный момент по соотношению доходов и потерь. Доступ к деньгам компании порой решает, казалось бы на первый взгляд, нерешаемые задачи. 4. Весной меня чуть не забрали в армию, не трудно посчитать, сколько денег я бы потерял. Ничего не имею против армии. Как говорят, из военных получаются дисциплинированные трейдеры. Без системы и дисциплины речи быть не может о стабильном заработке (имхо). 5. Никогда не сдаваться, особенно, если вы занимаетесь тем, что очень нравится.

В следующей статье с удовольствием поделюсь своим первым опытом на NYSE. Если получится, выложу запись торговли с разбором полетов.

Успехов тем, кто только начинает свой путь!

smart-lab.ru